基于戰(zhàn)略人力資源管理模式下的規(guī)劃制定

1、基于戰(zhàn)略人力資源管理模式下的規(guī)劃制定口屠國華摘要：在明晰了戰(zhàn)略人力資源管理和人力資源管理的前提下，探討了戰(zhàn)略人力資源管理條件下，人力資源規(guī)劃需要注意的要點關(guān)鍵詞：戰(zhàn)略人力資源勞動生產(chǎn)率人力資源規(guī)劃一、戰(zhàn)略人力姿源管理戰(zhàn)略人力資源管理，是指組織為達到戰(zhàn)略日標(biāo)，系統(tǒng)地對人力資源各種部署和活動進行計劃和管理的模式，是組織戰(zhàn)略不可或缺的有機組成部分。與傳統(tǒng)人力資源管理相比主要有以下區(qū)別(見表)：制)。(1)成本領(lǐng)先戰(zhàn)略。低成本戰(zhàn)略的核心是使企業(yè)

2、成本低于競爭對手，贏得總成本領(lǐng)先。因此人力資源規(guī)劃就應(yīng)該突出強調(diào)在人力資源取得、使用、調(diào)整等環(huán)節(jié)的有效性和低成本性?？刂坪徒档团c人員有區(qū)別內(nèi)容戰(zhàn)略人力資源管理傳統(tǒng)人力資源管理管理理念視員工為有價值的重要資源視員工為成本負擔(dān)管理核心以人為核心以事為核心管理視野短期、中期、長期(根據(jù)需要)短期角色定位事務(wù)員、變革的領(lǐng)導(dǎo)者和發(fā)起者事務(wù)員、變革的追隨者和響應(yīng)者工作內(nèi)容戰(zhàn)略性、策劃性工作基礎(chǔ)性、事務(wù)性工作管理創(chuàng)新迅速，主動、整體(系統(tǒng))緩慢、被動

3、、零碎關(guān)鍵投資人、知識資本、產(chǎn)品因此，戰(zhàn)略人力資源管理更強調(diào)戰(zhàn)略支撐(系統(tǒng)思維)、人才培養(yǎng)和體系能力建設(shè)。二、人力資源戰(zhàn)略與人力資源規(guī)劃關(guān)于人力資源戰(zhàn)略與人力資源規(guī)劃之間的關(guān)系，目前學(xué)術(shù)界主要有兩種觀點，比較容易理解的觀點認為：1人力資源戰(zhàn)略是人力資源規(guī)劃的前提；2人力資源規(guī)劃是人力資源戰(zhàn)略的延伸：3缺乏“戰(zhàn)略”的人力資源規(guī)劃會失去方向與目標(biāo)；4缺乏“規(guī)劃”的人力資源戰(zhàn)略會變成空談，難以“落地”：5兩者是相輔相成、缺一不可的工作，并有先

4、后次序；6兩者是層面不同的工作，其中戰(zhàn)略要高于規(guī)劃。從戰(zhàn)略人力資源管理的特點中我們可以看出，人力資源規(guī)劃是基于人力資源戰(zhàn)略的內(nèi)容，而人力資源戰(zhàn)略又屬于企業(yè)戰(zhàn)略的一部分，是用以支撐企業(yè)戰(zhàn)略的，因此，人力資源規(guī)劃的制定必須基于企業(yè)戰(zhàn)略，人力資源規(guī)劃必須根據(jù)企業(yè)的戰(zhàn)略進行適時、動態(tài)的制定和調(diào)整(滾動編關(guān)的成本，如精簡機構(gòu)、精簡人員、優(yōu)化流程以及提高產(chǎn)線自動化程度等其他有利于減少人員的方法，提高勞動生產(chǎn)率，當(dāng)然還可以降低福利費用等。(2)差異化

5、戰(zhàn)略。差異化戰(zhàn)略是將企業(yè)提供的產(chǎn)品或服務(wù)標(biāo)新立異，形成一些在全行業(yè)范圍內(nèi)具有獨特性的東西。在人力資源規(guī)劃的制定時，就要注重更新全體員工技能、注重人才隊伍建設(shè)。(3)集中化戰(zhàn)略。集中化戰(zhàn)略是企業(yè)集中一點地為某個特定的客戶群或某產(chǎn)品系統(tǒng)的一個細分區(qū)段或某一個地區(qū)市場的整體服務(wù)。實際是企業(yè)通過較好地滿足特定對象的需要實現(xiàn)差異化或在為這一對象服務(wù)時實現(xiàn)低成本，或者兼而有之。因此，人力資源規(guī)劃可結(jié)合上述兩種戰(zhàn)略方法，綜合制定。三、戰(zhàn)略人力資源管理

6、對制定人力資源規(guī)劃的影響綜上所述，基于戰(zhàn)略人力資源管理下的人力資源規(guī)劃不但要做好規(guī)劃期企業(yè)的人力資源供給與需求綜合平衡(此處略)，還要更加注重以下幾個人力資源方砸的問題，注重人力資源的綜合競爭力。1勞動生產(chǎn)率提升勞動生產(chǎn)率是體現(xiàn)企業(yè)競爭能力的圖1戰(zhàn)略人力資源管理與人力資源規(guī)劃綜合性指標(biāo)，不但體現(xiàn)了企業(yè)產(chǎn)線自動化程度的水平，也體現(xiàn)了企業(yè)管理及業(yè)務(wù)流程的是否高效的軟實力水平。因此提升勞動生產(chǎn)率有以下幾個方面的作用：(1)有利于促進公司理順業(yè)

7、務(wù)流程，減少不增值環(huán)節(jié)，提升整體運行效率。(2)有利于促進人才隊伍能力提升，培養(yǎng)一崗多能、復(fù)合型人才。G)有利于降低公司用工成本和運營成本，也使員工收入水平具有進一步提高的空間?！?支撐企業(yè)快速擴張帶來的人力資源需求(老業(yè)務(wù)人員覆蓋拓展業(yè)務(wù))。(5)有利于推動形成社會化、專業(yè)化的協(xié)作隊伍，促進核心業(yè)務(wù)競爭能力提升。因此，人力資源規(guī)劃應(yīng)明確規(guī)劃期末企業(yè)勞動生產(chǎn)率提升目標(biāo)(如人均銷售收入、人均實物產(chǎn)量、噸產(chǎn)品工時等)，并從業(yè)務(wù)流程再造、組織

8、機構(gòu)精簡、勞動組織優(yōu)化、人員技能提升、產(chǎn)線自動化程度提高等方面制定勞動生產(chǎn)率提升規(guī)劃，減少原有業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，實劫曠減員增效”或“人才增效”。2人力資源規(guī)劃必須注重人才隊伍建設(shè)通過對企業(yè)戰(zhàn)略的分析，找出企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展方向及支撐戰(zhàn)略重要或急需的人才。一般可以將人才分為三類：萬方數(shù)據(jù)企業(yè)管理MANAGEMENT基于破」咯人IJ資保管理棋扎下俯視劃制定口屠國華摘要z在明晰了戰(zhàn)略人力資源管理和人力資源管理的前提下，探討了戰(zhàn)略人力資源管理條件下，人

9、力資源規(guī)劃需要注意的耍，軋關(guān)鍵詞:戰(zhàn)略人力資源勞動生產(chǎn)牟人力資源規(guī)劃、戰(zhàn)略人力資源管理戰(zhàn)略人力資源管理，是指組織為達到戰(zhàn)略目標(biāo)，系統(tǒng)地對人力資源各種部署和活動進行計劃和管理的模式，是組織戰(zhàn)略不可或缺的有機組成部分.與傳統(tǒng)人力資源管理相比主要有以下區(qū)別(見袤)I制).(t)成本領(lǐng)先戰(zhàn)略。低成本戰(zhàn)略的核心是使企業(yè)成本低于競爭對手，贏得總成本領(lǐng)先。因此人力資源規(guī)劃就應(yīng)該突出強調(diào)在人力資源取得、使用、調(diào)整等環(huán)節(jié)的有效性和低成本性?？刂坪徒档团c人

10、員有區(qū)別內(nèi)容傳統(tǒng)人力資源管理戰(zhàn)略人力資源管理管理理念|視員工為有價值的重要資源|視員工為成本負擔(dān)管用核心|以人為核心|以事為核心管~視野!短期、中期、長期(根據(jù)需要)I短期角色定位|事務(wù)員、變革的領(lǐng)導(dǎo)者和發(fā)起者|事務(wù)員、變革的m隨者和響應(yīng)者工作內(nèi)容|戰(zhàn)略性、策劃性工作|基礎(chǔ)性、事務(wù)性工作管理創(chuàng)新|迅速、主動、整體(系統(tǒng)緩慢、被動、零碎關(guān)鍵投資|人、知識|資本、產(chǎn)品因此，戰(zhàn)略人力資源管理更強調(diào)戰(zhàn)略支撐(系統(tǒng)思維)、人才培養(yǎng)和體系能力建設(shè).

11、二、人力資漂戰(zhàn)略與人力資源規(guī)劃關(guān)于人力資源戰(zhàn)略與人力資源規(guī)劃之間的關(guān)系，目前學(xué)術(shù)界主要離兩種觀點，比較容易理解的觀點認為z1.人力資源戰(zhàn)略是人力資源規(guī)劃的前提:2.人力資源規(guī)劃是人力資源戰(zhàn)略的延伸:3.缺乏“戰(zhàn)略“的人力資源規(guī)劃會失去方向與目標(biāo):4.缺乏“規(guī)劃“的人力資源戰(zhàn)略會變成空談，難以“落地..5.兩者是相輔相成、缺一不可的工作，并有先后次序:6.兩者是層面不同的工作，其中戰(zhàn)略要高于規(guī)劃.從戰(zhàn)略人力資源管理的特點中瓏們可以看出，人

12、力資源規(guī)劃是基于人力資源戰(zhàn)略的內(nèi)容，而人力資源戰(zhàn)略又屬于企業(yè)戰(zhàn)略的一部分，是用以支撐企業(yè)戰(zhàn)略的，因此，人力資源規(guī)劃的制定必須基于企業(yè)戰(zhàn)略，人力資源規(guī)劃必須根據(jù)企業(yè)的戰(zhàn)略進行適時、動態(tài)的制定和調(diào)整(滾動編關(guān)的成本，如精簡機構(gòu)、精簡人員、優(yōu)化流程以及提高產(chǎn)線自動化程度等其他奮利于減少人員的方法，提高勞動生產(chǎn)率，當(dāng)然還可以降低福利費用等.(2)差異化戰(zhàn)略。差異化戰(zhàn)略是將企業(yè)提供的產(chǎn)品或服務(wù)標(biāo)新立異，形成一些在全行業(yè)范圍內(nèi)具有獨特性的東西。在人

13、力資源規(guī)劃的制定時，就要注重更新全體員工技能、注重人才隊伍建設(shè)。(3)集中化戰(zhàn)略。集中化戰(zhàn)略是企業(yè)集中一點地為某個特定的客戶群或某產(chǎn)品系統(tǒng)的一個細分區(qū)段或某一個地區(qū)市場的罄體服務(wù)。實際是企業(yè)通過較好地滿足特定對象的需要實現(xiàn)差異化或在為這一對象服務(wù)時實現(xiàn)低成本，或者兼而有之.因此，人力資源規(guī)劃可結(jié)合上述兩種戰(zhàn)略方法，綜合制定。三、戰(zhàn)略人力資源管理對制定人力資漂規(guī)劃的影響綜上所述，基子戰(zhàn)略人力資源管理下的人力資源規(guī)劃不但要做好規(guī)劃期企業(yè)的人

14、力資源供給與需求綜合平衡(此處略)，還要更加注重以下幾個人力資源方面的問題，注重人力資源的綜合競爭力.l.勞動生產(chǎn)率提升勞動生產(chǎn)率是體現(xiàn)企業(yè)競爭能力的54也甘固1戰(zhàn)略人力資露管理與人力資源規(guī)劃綜合性指標(biāo)，不但體現(xiàn)了企業(yè)產(chǎn)線自動化程度的水平，也體現(xiàn)了企業(yè)管理及業(yè)務(wù)流程的是否高效的軟實力水平。因此提升勞動生產(chǎn)率有以下幾個方面的作用:(l)有利于促進公司理順業(yè)務(wù)流程，減少不增值環(huán)節(jié)，提升整體運行效率。(2)有利于促進入才隊伍能力提升，培養(yǎng)一崗

15、多能、復(fù)合型人才。(3)有利于降低公司用工成本和運營成本，也使員工收入水平具有進一步提高的空間。(4)支撐企業(yè)快速擴張帶來的人力資源需求(老業(yè)務(wù)人員覆蓋拓展業(yè)務(wù))。(5)有利于推動形成社會化、專業(yè)化的協(xié)作隊伍，促進核心業(yè)務(wù)競爭能力提升.因此，人力資源規(guī)劃應(yīng)明確規(guī)劃期末企業(yè)勞動生產(chǎn)率提升日標(biāo)(如人均銷售收入、人均實物產(chǎn)量、噸產(chǎn)品工時等)，并從業(yè)務(wù)流程再造、組織機構(gòu)精簡、勞動組織優(yōu)化、人員技能提升、產(chǎn)線自動化程度提高等方面制定勞動生產(chǎn)率提升

16、規(guī)劃，減少原有業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，實現(xiàn)“減員增效“或“人才培放飛2.人力資摞規(guī)劃必須注重人才隊伍建設(shè)通過對企業(yè)戰(zhàn)略的分析，找出企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展j向及支撐戰(zhàn)略重要或急需的人才.一般可以將人才分為三類z(1)管理人才。注重管理人才的職業(yè)化能力、國際化能力和領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)。(2)技術(shù)(業(yè)務(wù))人才。注重技術(shù)(業(yè)務(wù))人才的自主創(chuàng)新能力、解決生產(chǎn)經(jīng)營中實際問題的能力建設(shè)(3)生產(chǎn)操作人才。注重建立高技能、學(xué)習(xí)型、技術(shù)型的生產(chǎn)操作人才隊伍。3人力資源規(guī)劃必須注重

17、建立可持續(xù)發(fā)展的人力資源管理體系人力資源管理體系和機制是形成人力資源領(lǐng)域軟實力的土壤和重要保障。結(jié)合以人為本的理念和三項制度改革要求，規(guī)劃重點從人才吸引、激勵、培養(yǎng)和優(yōu)勝劣汰等幾個方面實施改進和變革。(1)吸引。根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略吸引符合企業(yè)要求的合適人才，避免人才過投入和人才欠投入。(2)激勵。激勵機制是人才吸引、保有，以及人才內(nèi)部流動的關(guān)鍵要素機制，規(guī)劃致力于貼合企業(yè)發(fā)展和員工隊伍實際，重點推進針對性的激勵計劃，如經(jīng)營者和核心人才長期激勵

18、計劃、員工隊伍差異化薪酬模式、構(gòu)建‘‘人工成本競爭力模型”、建立員工彈性福利體系等。(3)培養(yǎng)。員工隊伍整體素質(zhì)能力的提升，依靠良好的培育開發(fā)機制，規(guī)劃圍繞企業(yè)發(fā)展實際和員工職業(yè)發(fā)展需要，根據(jù)不同員工崗位需求和職業(yè)特點，重點建設(shè)針對性的培養(yǎng)體系，如針對大型企業(yè)可以構(gòu)建“戰(zhàn)略型、階梯式”培訓(xùn)體系和探索員工職業(yè)能力進階開發(fā)模式，針對海外人員建立員工外語應(yīng)用能力目標(biāo)體系、國際化人才培養(yǎng)模式，針對普通員工建立Bk痂g網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)平臺等?！?績效管理

19、。建立公平、公正、互動的績效管理機制，通過績效輔導(dǎo)，提升員工業(yè)績和能力；通過績效評價，實施相應(yīng)的基于能力和績效的人才選拔、激勵和培養(yǎng)計劃。四、基于戰(zhàn)略人力資源管理的人力資源規(guī)劃的特點基于戰(zhàn)略人力資源管理的人力資源規(guī)劃將緊扣“效率提升、人才能力、機制建設(shè)筆條主線，人力資源規(guī)劃突顯以下幾個特點：1強有力支撐公司戰(zhàn)略，與戰(zhàn)略一脈相承：2既注重人才能力的提升，也注重人力資源體系能力的提升；3不僅僅是人力資源量的規(guī)劃，而是強調(diào)效率、能力和體系三位

20、一體的規(guī)劃；金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式及對我國的啟示口童文俊(中國人民銀行上海總部，上海2∞120)摘要：風(fēng)險為本的金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式是當(dāng)前國際上最新也是比較通行的監(jiān)管模式。本文在時該監(jiān)管模式特點與演變、程序與內(nèi)容剖析的基礎(chǔ)上，分析了風(fēng)險為本模式的有效性，提出了對我國金融業(yè)反洗錢監(jiān)管的啟示關(guān)鍵詞：風(fēng)險為本金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式一、風(fēng)險為本金融反洗錢監(jiān)管模式的特點與演變風(fēng)險為本的金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式是當(dāng)前國際上最新也是比較通行的監(jiān)管模式。該模式

21、以規(guī)范的監(jiān)管程序，通過建立科學(xué)的風(fēng)險評價考核體系，對監(jiān)管對象的洗錢風(fēng)險狀況進行全面系統(tǒng)的前瞻性評估，了解和衡量被監(jiān)管機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險類別和程度，關(guān)注其最大洗錢風(fēng)險環(huán)節(jié)，采取主動的行動做好部署，防范現(xiàn)有的洗錢風(fēng)險和潛在的風(fēng)險，以維護金融體系的安全。風(fēng)險為本的金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式的特點在于貫徹r的“風(fēng)險為本的方法”原則承iskbasedApp∞aches，RA)。ItA是指反洗錢規(guī)制范圍內(nèi)的義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)科學(xué)準確地評估本行業(yè)、本單位、本部門

22、面臨的洗錢風(fēng)險，有輕重、有主次地履行反洗錢合規(guī)(c伽叩岫g誦lh)職責(zé)，以有效監(jiān)控和防范潛在的洗錢行為。按照美國“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)’，(F砬EN)的概括，也可以簡單理解為相關(guān)主體應(yīng)“將最多的反洗錢合規(guī)資源投入到洗錢風(fēng)險大的業(yè)務(wù)領(lǐng)域”。按照英國“反洗錢聯(lián)合指導(dǎo)小組”(瓜也SG)的總結(jié)，金融行業(yè)反洗錢的I認原則核心要求主要包括兩方面：一是反洗錢制度體系必須能夠充分反映與業(yè)務(wù)和客戶相關(guān)聯(lián)的洗錢風(fēng)險；二是必須充分考慮真正的交易客戶不在場時更大的洗

23、錢及恐怖主義融資風(fēng)險。風(fēng)險為本的金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式的實質(zhì)是相關(guān)主體從風(fēng)險管理(riskm姐矩emenD的角度來組織實施反洗錢工作，通過風(fēng)險識別、評估、控制、檢查和措施改進等諸多環(huán)節(jié)，將洗錢風(fēng)險控制在主觀風(fēng)險容量和客觀風(fēng)險容限范圍之內(nèi)，以獲得最大的反洗錢成效。金融行業(yè)最初的反洗錢制度建設(shè)并沒有融入RA基本理念，只是一般性地規(guī)定了反洗錢行動特有的客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和大額及可疑交易報告提交等措施，采用規(guī)則為本的反洗錢監(jiān)管模式。但是，

24、金融機構(gòu)提供的經(jīng)營業(yè)務(wù)或服務(wù)商品多種多樣，往來的交易客戶形形色色，交易的方式和渠道日新月異，對應(yīng)的洗錢風(fēng)險也高低不一。反洗錢的日常工作如果不加分別、不辨主次地一概平均用力，則既會增加合規(guī)成本支出，又不一定能收到較好的效果。一些反洗錢國際組織在匯總分析相關(guān)數(shù)據(jù)資料以后，較早意識到了上述問題，開始發(fā)出反洗錢制度要采取。風(fēng)險為本的方法或手段”的原則建議，例如，反洗錢的“金融行動特別工作組”嗽m、“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”(BCBS)、“國際保險

25、監(jiān)督官協(xié)會”(隊IS)、“國際證券委員會組織’，(10SCO)以及“沃爾夫斯堡集團’Wol缸bergGro叩)等組織的反洗錢文件均對此有所涉及。2001年“91l”恐怖襲擊發(fā)生后，國際社會越發(fā)認識到反恐怖主義融資的極端重要性，RA原則也隨即被加入到反恐融資行動中。4是可持續(xù)發(fā)展和具有內(nèi)在孵化機制的規(guī)劃。◆參考文獻：11l杰弗里梅洛(Jeffrey^Mello)：《戰(zhàn)略人力資源管理》，中國財經(jīng)經(jīng)濟出版社，2004年【2l陳京民韓梧：認力資

26、裸規(guī)劃》，上海交通大學(xué)出版社，2006年【3l王德民：氍企業(yè)戰(zhàn)略計劃》【蝴，大連理工大學(xué)出版社，1999年【4l陳遠教、陳全明：枷B^人力資源開發(fā)與管理》【M】，中國統(tǒng)計出版社，2001年作者單位：寶山鋼鐵股份有限公司萬方數(shù)據(jù)(1)管理人才。注重管理人才的職業(yè)化能力、嗣際化能力和領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)。α)技術(shù)(業(yè)務(wù))人才。注重技術(shù)(業(yè)務(wù))人才的自主制新能力、解決生產(chǎn)經(jīng)營中實際問題的能力建設(shè).(3)生產(chǎn)操作人才。往囊建在高技能、學(xué)習(xí)型、技術(shù)型的生產(chǎn)

27、操作人才隊伍。3.人力資源規(guī)劃必須性震建立可待續(xù)發(fā)展的人力資源管理體系人力費源管理體系和機制H是形成人力資源領(lǐng)域軟實力的土壤和敢要保障。結(jié)合以人為本的理念和三項制度三位一體的規(guī)劃~MANAGEMENT企業(yè)管理金融業(yè)反洗錢監(jiān)督模式反對我國的啟示摘要:風(fēng)險為本的金融業(yè)反沈錢監(jiān)管模式是當(dāng)前因際上最新也是比較通行的監(jiān)管模式.本文在對該監(jiān)管模式特點與演變、農(nóng)序與內(nèi)容剖析的暴礎(chǔ)上，分析了風(fēng)險為本模式的有效，除，提出了對我國金融業(yè)8..洗錢監(jiān)管的啟示

28、.關(guān)轆詞:風(fēng)險為本金融業(yè)反洗錢監(jiān)管模式一、風(fēng)險為本金融皮洗錢監(jiān)管模式的特點與演~風(fēng)險為本的金融業(yè)反抗錢監(jiān)管模式是當(dāng)前國際上最新也是比較通行的監(jiān)管模式。該模式以規(guī)灑的監(jiān)管程序，通過建立科學(xué)的風(fēng)階評價考核體系，對監(jiān)管對象的洗錢風(fēng)險狀況進行全面系統(tǒng)的前瞻性評估，了解和衡量被監(jiān)管機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)階費別和程度，關(guān)住其最大洗錢風(fēng)險環(huán)節(jié)，采取主動的行動做好部署，防也現(xiàn)有的洗錢風(fēng)附和潛在的風(fēng)險，以維護金融體系的安全。風(fēng)除為本的金融業(yè)反就錢監(jiān)管模式的特點

29、在于貫徹f的“風(fēng)險為本的方法“原則儀iskbωedApproaches.RA).RA是指反洗錢規(guī)制施隅內(nèi)的義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)科學(xué)準確地評估本行業(yè)、本單位、本部門面臨的恍錢風(fēng)險，有輕震、有空次地履行反抗錢合規(guī)(ωmplyingwith)職責(zé)，以布嗷監(jiān)撓和防輒潛在的洗錢行為。按照費回“金融把罪執(zhí)法網(wǎng)“(FinCEN)的概括，也可以簡單理解為相關(guān)主體應(yīng)“將最多的民就錢合規(guī)資源投入到洗錢風(fēng)險大的業(yè)務(wù)領(lǐng)域按照英國“反洗鈍聯(lián)合指導(dǎo)小姐“(JMLSG)的路

30、締，金融行業(yè)反洗錢的RA原則核心要求主要包括兩方酣z…是反洗錢制度體系必須能夠充分反映與業(yè)務(wù)和客戶相關(guān)聯(lián)的洗錢風(fēng)險1二是必須充分考慮真正的交易客戶不在場時更大的洗錢及恐怖主義融資風(fēng)險。4.是可將續(xù)筑展和具育內(nèi)在孵化機制的規(guī)劃..參考文獻s(1J杰弗里梅洛(]effreyA.Me!!o):.中國財經(jīng)經(jīng)濟出版社，2004年12J陳t民、串串松:(人力資源規(guī)劃)).上海交通儼儼00風(fēng)階為本的金融業(yè)脫洗錢監(jiān)管模式的實質(zhì)是相關(guān)主體從風(fēng)陸管理(ri

31、skmanagement)的角度來組織實施反洗錢工作，通過風(fēng)險識別、評估、控制、檢查和措施改進等諸多環(huán)節(jié)，將洗鈍風(fēng)附控制在.:t觀風(fēng)附容量和客觀風(fēng)險容限范圍之內(nèi)，以獲得最大的反洗錢成放.金融行業(yè)最初的反洗錢制度建設(shè)并沒有融入RA恭本理:缸，只是…般性地規(guī)定了反洗錢行動特有的客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和大額及可疑交易報告提交等措施，采用規(guī)則為本的反眈錢監(jiān)管模式。但是，金融機構(gòu)提供的經(jīng)營業(yè)務(wù)或服務(wù)商品多種多樣，往來的交易客戶形形色色，交易的

32、方式和渠道日新月舜，對應(yīng)的洗錢風(fēng)險也高低不一。反洗銳的日常工作如果不加分別、不辨主次地一概平均用力，則既會增加合規(guī)成本文出，又不一定能收到較好的效果。一些反洗錢回際組織在匯總分析相關(guān)數(shù)據(jù)資料以后，較早意識到了上述問題，開始發(fā)出反洗錢制度要果取“風(fēng)險為本的方法或手段“的原則建議，例如，反洗錢的“金融行動特別工作組“σAπ)、“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會“(BCBS)、“國際保階臟督宵協(xié)會“(IAIS)、“國際證券委員會組織氣IOSCO)以及“撫