銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度

1、中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知 中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀監(jiān)發(fā) （銀監(jiān)發(fā)[2010]111 [2010]111 號） 號）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 、 《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件 (風險)信息報送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工

2、作聯(lián)席會議制度》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第 102 次主席會議通過。現(xiàn)將三項制度印發(fā)給你們，自 2011 年 1 月 1 日起施行。其他有關規(guī)定與三項制度不一致的，以三項制度為準。附件：一、案件風險信息快報二、案件信息確認報告三、案件風險信息撤銷報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二 0 一 0 年十二月二十日銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程第一章 第一章 總則 總則第一條 第一條 為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責任明

3、確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關法律法規(guī)，制定本規(guī)程。第二條 第二條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應當遵守本規(guī)程。第三條 第三條 本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法

4、應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。第四條 第四條 本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。第五條 第五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。第六條 第六條 銀監(jiān)局負責有關案件信息的采集和處理，指導、督促或

5、直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責任人實施問責，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負監(jiān)管責任。第七條 第七條 銀監(jiān)會機關相關部門對案件處置工作負督導和稽查責任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。(二)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關報案，或者按照《

6、中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應工作。(三)上報案件調(diào)查和督查報告。(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關責任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。第十二條 第十二條 案件調(diào)查、督查報告的路徑是：(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領導報告。(二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽

7、查部門和其他相關部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領導報告。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。第十三條 第十三條 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應當在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。第十四條 第十四條 案件調(diào)查和督查應當依照法定權限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應當合法、客觀，并與所證明的事項相關聯(lián)。

8、禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。第十五條 第十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應當完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。 第四章 第四章 案件審結(jié) 案件審結(jié)第十六條 第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在總結(jié)案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。第十七條 第十七條 銀監(jiān)局應當將銀行業(yè)金融機構(gòu)的

9、案件審結(jié)報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。第十八條 第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應當及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負責向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應當包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負責對案例材料進行整理。第十九條 第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。 第五章 第