商業(yè)銀行經(jīng)營

1、編號： 時間：2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟 書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟 頁碼：第 1 頁 共 8 頁第 1 頁 共 8 頁商業(yè)銀行經(jīng)營管理考試綱要 商業(yè)銀行經(jīng)營管理考試綱要執(zhí)筆人：王曉博 學(xué)分： 3 總學(xué)時：54一、課程性質(zhì)與目的商業(yè)銀行是我國金融業(yè)的主體，在國民經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮了十分重要的樞紐作用。當前，我國商業(yè)銀行的改革正日益深化，各種金融工具的引入和創(chuàng)新方興未艾，已能提供發(fā)

2、達國家商業(yè)銀行所能提供的大多數(shù)金融服務(wù)。加入世貿(mào)組織后，我國商業(yè)銀行發(fā)展的步伐進一步加快。然而，在融入國際金融市場的進程中，僅僅依靠過去的金融管理知識與管理方法已難以適應(yīng)外部環(huán)境變化的需要，必須采用國際上通行的現(xiàn)代商業(yè)銀行的管理原理、方法和手段，方能更好地參與國際競爭。為此，我們有必要全面了解和學(xué)習(xí)當代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的成功經(jīng)驗。二、課程基本要求 本課程采用任課教師在課堂進行授課并結(jié)合案例討論和分析的教學(xué)方法。通過本課程的學(xué)習(xí)，達到如下

3、基本要求：（1） 學(xué)生要全面掌握商業(yè)銀行內(nèi)部管理和外部管理的概念，以及商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。（2） 學(xué)生要理解當代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)，包括負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)和新興表外業(yè)務(wù)及其操作程序。（3） 學(xué)生能夠理解掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營創(chuàng)新活動，并對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢有所了解。（4） 學(xué)生必須課前預(yù)習(xí)，并完成和提交教師布置的作業(yè)。三、課程基本內(nèi)容本課程運用現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)的研究方法，系統(tǒng)地闡述了商業(yè)銀行發(fā)展歷程、商業(yè)銀行的職能及其經(jīng)營方針，全

4、面介紹了當代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)，包括負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)和新興表外業(yè)務(wù)及其操作程序，以及商業(yè)銀編號： 時間：2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟 書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟 頁碼：第 3 頁 共 8 頁第 3 頁 共 8 頁9． 銀行的并購是銀行乃至金融業(yè)重要的重建方式?？己艘?考核要求1． 簡述銀行資本的組成部分及其作用。2． 簡述銀行資本對于銀行經(jīng)營的重要性。3． 簡述現(xiàn)行風(fēng)險資本加權(quán)的要

5、求。4． 簡述銀行確定其資本要求的因素。5． 簡述銀行間并購行為所帶來的影響。第三章 第三章 負債業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理 負債業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理知識要點 知識要點1． 負債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最基本、最主要的業(yè)務(wù)。2． 商業(yè)銀行的負債主要由存款、借入款項和其他負債組成，其規(guī)模和結(jié)構(gòu)對整個銀行的經(jīng)營起決定性作用。3． 存款是商業(yè)銀行主要負債和經(jīng)常性的資金來源，現(xiàn)代商業(yè)銀行為了擴大存款規(guī)模不斷創(chuàng)新存款工具。4． 商業(yè)銀行存款經(jīng)營的目標是提高存款的穩(wěn)定性，

6、并爭取在不增加貨幣投入的情況下取得更多存款。5． 可用資金的歷史平均成本是評價銀行經(jīng)營狀況的重要指標。6． 存款工具的營銷由：（1）研究客戶金融需要（2）規(guī)劃改善服務(wù)（3）定價（4）促銷等組成。7． 借入負債是商業(yè)銀行主動向金融市場或央行融資，比存款負債更具主動性和靈活性。8． 商業(yè)銀行短期借款主要渠道有同業(yè)拆借、央行借款、大面額存單和歐洲貨幣市場借款。9． 商業(yè)銀行長期借款主要是各類中長期金融債券。考核要求 考核要求1． 簡述存款創(chuàng)新

7、原則和存款商品營銷過程。2． 簡述商業(yè)銀行短期借款的渠道和管理重點。3． 簡述金融債券的種類及其經(jīng)營要點。4． 簡述商業(yè)銀行存款規(guī)模大小的考慮因素。第四章 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)知識要點 知識要點1． 商業(yè)銀行為了保證資產(chǎn)的流動性和清償力必須持有一定的現(xiàn)金資產(chǎn)。2． 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由庫存現(xiàn)金、在中央銀行存款、存放同業(yè)存款和在途資金組成。3． 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的核心任務(wù)是既要保證經(jīng)營過程中的適度流動性，又要盡量降低持