國(guó)有股份制商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)之法律研究.pdf

1、本文第一部分先從公司治理結(jié)構(gòu)的起源、發(fā)展和概念入手,讓讀者對(duì)一般意義上的公司治理結(jié)構(gòu)有所了解,接著闡述作為特殊的公司——股份制商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)的概念和內(nèi)容,兩個(gè)概念實(shí)質(zhì)上是一般性與特殊性的關(guān)系,通過(guò)概念之間內(nèi)容的對(duì)比,可以加深對(duì)股份制商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)的理解。
　　本文第二部分主要講述國(guó)有股份制商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)要解決的根本問(wèn)題、目標(biāo)和基本原則,正確認(rèn)識(shí)這些問(wèn)題是國(guó)有股份制商業(yè)銀行建立良好公司治理結(jié)構(gòu),有效提高公司治理

2、水平的前提和保證。
　　本文第三部分主要論述了商業(yè)銀行公司治理模式并對(duì)比分析了世界上先進(jìn)的主流的股份制商業(yè)銀行公司治理模式的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn),主要是英美模式和德日模式,這兩種模式可以作為我國(guó)國(guó)有股份制商業(yè)銀行在公司治理結(jié)構(gòu)改革方向的參照物借鑒適用。接著介紹我國(guó)法律確立的“三權(quán)分立——制衡”公司治理結(jié)構(gòu)模式,這是我國(guó)包括國(guó)有股份制商業(yè)銀行在內(nèi)的公司進(jìn)行公司治理結(jié)構(gòu)改革必須遵循的模式。并指出我國(guó)國(guó)有股份制商業(yè)銀行在現(xiàn)有模式下公司治理結(jié)構(gòu)方面

3、存在的法律方面和實(shí)踐中問(wèn)題,涉及內(nèi)部治理機(jī)制、股權(quán)結(jié)構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制、信息披露、和外部治理?xiàng)l件等五個(gè)方面的內(nèi)容。如公司治理機(jī)制尚未完全發(fā)揮作用:股東大會(huì)作為國(guó)有銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),尚未能切實(shí)履行職責(zé);董事會(huì)職能不健全,難以有效運(yùn)行;監(jiān)事會(huì)工作流于形式,還沒(méi)有建立起以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制;高級(jí)管理層權(quán)力過(guò)于集中。股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理,存在"一股獨(dú)大"的問(wèn)題,易產(chǎn)生內(nèi)部人控制現(xiàn)象:政府與國(guó)有銀行之間形成內(nèi)部人控制現(xiàn)象;國(guó)有銀行上級(jí)行與下級(jí)行之間也存在

4、內(nèi)部人控制現(xiàn)象。激勵(lì)機(jī)制不夠科學(xué)有效,需進(jìn)一步改進(jìn)。信息披露透明度低。國(guó)有銀行外部治理?xiàng)l件不完全具備,影響著國(guó)有銀行治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化的進(jìn)程。通過(guò)分析,揭示國(guó)有股份制商業(yè)銀行在公司治理結(jié)構(gòu)諸方面存在的制約和影響發(fā)展的問(wèn)題,找到癥結(jié)所在,以便對(duì)癥下藥,覓得解決問(wèn)題的良方。
　　本文最后一部分根據(jù)第三部分提出的五個(gè)方面的問(wèn)題,分別依照國(guó)際先進(jìn)模式,并結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況,也從五個(gè)方面對(duì)如何從法律上和實(shí)踐中改良國(guó)有股份制商業(yè)銀行現(xiàn)有模式下的公司治

5、理結(jié)構(gòu),使得公司治理機(jī)制能有效運(yùn)行,最終使國(guó)有股份制商業(yè)銀行產(chǎn)生良好的經(jīng)濟(jì)效益分別進(jìn)行了論述。提出了國(guó)有股份制商業(yè)銀行內(nèi)部管理模式應(yīng)向現(xiàn)代股份制商業(yè)銀行公司治理機(jī)制轉(zhuǎn)變,采取董事會(huì)中心主義原則,在分權(quán)和制衡基礎(chǔ)運(yùn)行(建立與國(guó)際慣例接軌的規(guī)范的公司治理架構(gòu):規(guī)范股東所有權(quán)的行使和規(guī)范股東大會(huì)的運(yùn)行機(jī)制;要確立以董事會(huì)為中心的治理機(jī)制;加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)的職能;提高高級(jí)管理層的專業(yè)化管理水平,完善激勵(lì)與約束機(jī)制;全面強(qiáng)化并確立董事、監(jiān)事、高管人員對(duì)