金融控股公司監(jiān)管法律問題研究.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、隨著金融自由化和金融創(chuàng)新的發(fā)展,混業(yè)經(jīng)營成為全球金融發(fā)展的趨勢。面對(duì)這種全球發(fā)展趨勢,金融控股公司成為我國分業(yè)監(jiān)管體制制度上的一個(gè)創(chuàng)新。然而事物的發(fā)展具有兩面性,金融控股公司在享受強(qiáng)大收益的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。除了面臨金融機(jī)構(gòu)的一般風(fēng)險(xiǎn)外,還因其涉及多個(gè)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域、自身股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜,其對(duì)整個(gè)金融經(jīng)濟(jì)乃至實(shí)體經(jīng)濟(jì)影響巨大,常常是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的醞釀地。
  結(jié)合我國國情,怎樣構(gòu)建符合我國國情的具有中國特色的金融控股公司監(jiān)

2、管的法律制度,是目前我國面臨著的一個(gè)非常必要而緊急的現(xiàn)實(shí)問題。我國金融業(yè)正處在由分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營發(fā)展的過渡階段,法律的滯后性使金融控股公司在法律條文的罅隙中慢慢生長。2012年9月,中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局共同制定公布《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》提出,“繼續(xù)積極穩(wěn)妥推進(jìn)金融業(yè)綜合經(jīng)營試點(diǎn)”。但在實(shí)踐中,該規(guī)劃缺乏具體的操作性。
  本文在借鑒國內(nèi)

3、外文獻(xiàn)資料的基礎(chǔ)上,不僅闡述了現(xiàn)階段我國金融控股公司監(jiān)管過程中存在的問題,并且對(duì)構(gòu)建我國金融控股公司監(jiān)管的法律制度框架提出了自己的一點(diǎn)看法。全篇共分為四個(gè)部分,第一個(gè)部分介紹了金融控股公司的概念,通過對(duì)金融控股公司概念的界定,引出了金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀,針對(duì)現(xiàn)狀分析了金融控股公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
  第二個(gè)部分針對(duì)金融控股公司面臨的風(fēng)險(xiǎn),引出了對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管的重要性。重點(diǎn)介紹了金融控股公司監(jiān)管的現(xiàn)狀并對(duì)該現(xiàn)狀進(jìn)行了簡要的評(píng)價(jià)。

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