洗錢犯罪的現(xiàn)狀與對策.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟全球化、貿(mào)易自由化在全球的迅猛發(fā)展，洗錢犯罪在世界范圍內(nèi)大肆泛濫。如何有效遏制洗錢，打擊各種犯罪經(jīng)濟犯罪，以確保金融穩(wěn)定、維護國家經(jīng)濟安全已成為各國共同關(guān)注的重大課題。本文在查找、參閱大量文獻資料的基礎(chǔ)上，從分析洗錢犯罪共性特點、國際成功的反洗錢經(jīng)驗出發(fā)，并結(jié)合我國洗錢問題現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，提出了我國反洗錢工作的應(yīng)對策略。 第一章為洗錢概論，該章首先介紹了洗錢的由來，并從廣義、經(jīng)濟、金融、法律四個角度鑒別了洗錢的概念；接著

2、從附著階段、寄生階段、繁殖階段描述了洗錢的一般過程；然后分別從洗錢的對象、手段、危害性等六個方面描述了洗錢的特征和從四個方面分析了洗錢犯罪泛濫的主要原因；在洗錢犯罪的主要形式部分則概括了通過虛假的商業(yè)交易洗錢、通過投資洗錢、通過貨幣走私洗錢、利用金融工具洗錢、利用現(xiàn)代電子支付手段洗錢、利用證券交易洗錢、利用保險公司洗錢、利用信托方式洗錢、操縱金融機構(gòu)洗錢等十種典型形式；在洗錢犯罪的主要危害介紹了洗錢在社會穩(wěn)定、經(jīng)濟安全兩方面的危害；最后

3、則從洗錢犯罪大宗化、洗錢犯罪智能化、洗錢犯罪國際化、洗錢犯罪專業(yè)化、上游犯罪日益多元化等五個方面概括了洗錢犯罪的發(fā)展趨勢。 第二章為國內(nèi)洗錢犯罪現(xiàn)狀。首先從洗錢與腐敗和由于制度不健全導(dǎo)致國際性洗錢在中國擴張兩個方面分析了國內(nèi)洗錢犯罪的主要特點；然后從分別從公職人員的主要洗錢方式、國企內(nèi)部人的主要洗錢方式、民間洗錢的主要洗錢方式三方面概述了國內(nèi)洗錢的形式；最后介紹了國內(nèi)突出的地下錢莊洗黑錢四種方式。 第三章為國外反洗錢活動

4、的發(fā)展。本章的第一部分介紹了發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟國家美國和日本的反洗錢活動，其中著重對美國的成功經(jīng)驗進行歸納。第二部分則介紹了與中國有可比性的轉(zhuǎn)軌國家的反洗錢活動現(xiàn)狀。第三部分首先進行了反洗錢活動國際合作必要性分析，然后從立法合作方面司法、執(zhí)法合作方面、建立國際組織方面、情報合作方面概括目前國際合作的現(xiàn)狀。 第四章為反洗錢的對策的一般分析。分別從法則建設(shè)、金融防范、信息技術(shù)三個方面對如何進行反洗錢進行了方法探尋。 第五章為國內(nèi)反

5、洗錢現(xiàn)狀及對策。本章在綜合以上各章觀點的基礎(chǔ)上，結(jié)合國內(nèi)反洗錢取得的進展和還存在的難點的基礎(chǔ)上，較為全面地提出了開展國內(nèi)反洗錢的對策，其基本觀點包括： (1)快法制建設(shè)的步伐，為反洗錢工作提供切實的法律保障。 (2)建立健全反洗錢組織體系，為反洗錢工作提供切實的組織保障。 (3)強化金融業(yè)的合規(guī)性建設(shè)，創(chuàng)造有利于打擊洗錢犯罪的金融環(huán)境。 (4)強化金融監(jiān)管，保持對金融領(lǐng)域的洗錢犯罪的威懾。 (5)