銀行從業(yè)人員金融犯罪的研究.pdf

1、金融是整個社會經濟的焦點，是全部經濟活動的紐帶。但在整個金融體系中，銀行則是重中之重。所謂金融犯罪指的是在金融體系活動范圍里發(fā)生的，違背金融管理法律法規(guī)及相關規(guī)定，危害國家相關金融管理制度，破壞金融管理秩序，情節(jié)嚴重，依照刑法應當受到刑法懲罰的行為。銀行從業(yè)人員金融犯罪對銀行業(yè)的安全和金融秩序構成巨大的危害，其行為把銀行的資金置于危險的境地，此刻造成資金損失的銀行風險也就不可避免。我國隨著改革開放的進行，金融市場化進程的逐漸深入，銀行從

2、業(yè)人員金融犯罪等問題也越來越多。由于銀行從業(yè)人員的金融犯罪有著嚴重的危害性，發(fā)案率高、涉及面廣、社會危害性大的惡性經濟犯罪活動，不僅給國家造成了巨大的經濟損失，而且嚴重破壞了金融秩序，社會危害惡劣，各國各地區(qū)都對這種行為給予了十分的重視，紛紛立法對其加以規(guī)制。
　　本文第一部分對“銀行從業(yè)人員”及“金融犯罪”進行了界定，突出了銀行從業(yè)人員這一特殊主體，同時，重點從銀行從業(yè)人員金融犯罪的專業(yè)性、復雜性、嚴重性分析了銀行從業(yè)人員金融犯

3、罪的特征。
　　第二部分結合案例重點分析了銀行從業(yè)人員金融犯罪的原因，分別從心理、意志和道德三方面分析了其內在原因，從經濟層面、管理層面和政策層面分析了其外在原因。
　　第三部分從現行我國金融監(jiān)管制度的缺陷和法律方面的缺陷兩個角度分析了銀行從業(yè)人員金融犯罪中存在的問題，從我國現行的金融監(jiān)管體系、銀行的內控制度以及公眾對金融業(yè)的監(jiān)控三方面分析了我國金融監(jiān)管制度的缺陷;重點從金融監(jiān)管法律體系的不完善和金融防范法律體系的不完善以及