商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)是根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特性和風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合中國銀監(jiān)會(huì)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的相關(guān)要求而開發(fā)的預(yù)警監(jiān)控管理系統(tǒng)，旨在通過系統(tǒng)管理，提高該行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，減少風(fēng)險(xiǎn)損失，降低管理成本。操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)，既是商業(yè)銀行滿足外部監(jiān)管的需要;也是商業(yè)銀行提升自身管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)高額利潤的需要;同時(shí)還是商業(yè)銀行強(qiáng)化自身內(nèi)控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理，保障銀行和客戶資金安全，維護(hù)品牌聲譽(yù)的需要。
　　首先，本文

2、對(duì)課題背景、意義以及國內(nèi)外研究現(xiàn)狀和存在問題進(jìn)行簡要闡述，同時(shí)結(jié)合目前現(xiàn)狀對(duì)對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控管理的主要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了描述，并在此基礎(chǔ)上對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控管理的業(yè)務(wù)和需求進(jìn)行了分析，并根據(jù)需求分析結(jié)果對(duì)系統(tǒng)的總體架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、功能模塊、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、程序開發(fā)和系統(tǒng)部署進(jìn)行了總體設(shè)計(jì)。
　　其次，在總體設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)上，對(duì)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換清洗、數(shù)據(jù)導(dǎo)入預(yù)警生成、預(yù)警監(jiān)控管理、輔助檢查管理等系統(tǒng)四個(gè)主要功能模塊進(jìn)行詳細(xì)和設(shè)計(jì)。重點(diǎn)對(duì)

3、主要功能模塊的程序類圖、時(shí)序圖、E-R圖、表結(jié)構(gòu)進(jìn)行論述和設(shè)計(jì)。
　　最后，結(jié)合程序界面，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)部分重要功能的實(shí)現(xiàn)進(jìn)行了論述并對(duì)相關(guān)操作進(jìn)行了介紹，同時(shí)對(duì)系統(tǒng)測試要求、功能測試要點(diǎn)、性能測試要點(diǎn)以及系統(tǒng)培訓(xùn)、推廣實(shí)施等方面的要點(diǎn)作了簡單說明。
　　通過商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)，商業(yè)銀行可以對(duì)主要的客戶、賬戶和交易數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)換導(dǎo)入、自動(dòng)預(yù)警分析、自動(dòng)任務(wù)分發(fā)，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)信息的自動(dòng)預(yù)警，快速核