上海自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管法律對策研究.pdf

1、中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)自成立以來，一直受到各界的關(guān)注。作為中國金融改革的“試驗田”，其在金融領(lǐng)域推行的一系列開放措施，特別是擴大銀行業(yè)開放程度，吸引了大批外資銀行紛紛進駐自貿(mào)區(qū)。外資銀行的進入一方面加快了上海建設(shè)國際金融中心的步伐，另一方面也帶來巨大的金融風(fēng)險，對監(jiān)管工作提出了更高的要求。在《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》的指導(dǎo)下，中國人民銀行、銀監(jiān)會先后發(fā)文，對自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管作出規(guī)定，但是這些規(guī)定大都是原則性的，具體操作

2、細則還需要進一步落地。在此背景下研究自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管問題，具有重要的理論與現(xiàn)實意義。本文以上海自貿(mào)區(qū)外資銀行為研究對象，通過分析自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管的特殊性，借鑒發(fā)達國際金融中心在外資銀行監(jiān)管方面的成功經(jīng)驗，以期為我國上海自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管問題提出有益建議。
　　文章除引言、結(jié)論之外，設(shè)四章展開論述。第一章首先介紹了上海自貿(mào)區(qū)相關(guān)概況和外資銀行監(jiān)管必要性及依據(jù)，然后分析了自貿(mào)區(qū)外資銀行在監(jiān)管環(huán)境、監(jiān)管理念、監(jiān)管目的等方面的特殊性。

3、第二章采用比較研究法，從監(jiān)管主體、監(jiān)管理念和監(jiān)管內(nèi)容三個角度，分別論述了倫敦、新加坡、香港、迪拜國際金融中心在外資銀行監(jiān)管方面的經(jīng)驗。第三章分析了自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管現(xiàn)狀和存在的問題，主要是：有關(guān)監(jiān)管規(guī)定比較籠統(tǒng)；自貿(mào)區(qū)內(nèi)外存在法律沖突；混業(yè)經(jīng)營帶來監(jiān)管挑戰(zhàn)；監(jiān)管機構(gòu)缺乏有效約束等。第四章在結(jié)合自貿(mào)區(qū)實際和國外經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出了完善自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管的對策和建議，主要有：制定自貿(mào)區(qū)外資銀行監(jiān)管條例；建立統(tǒng)一的監(jiān)管機構(gòu)；樹立原則性監(jiān)管理念