外資銀行法律監(jiān)管問題研究.pdf

1、中國已經(jīng)加入世界貿(mào)易組織，世界貿(mào)易組織項(xiàng)下的《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》及《金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對中國的外資銀行業(yè)發(fā)展而言，既是機(jī)遇，也是挑戰(zhàn)，同時(shí)對中國的外資銀行監(jiān)管也提出了新的更高的要求。本文試圖通過對國際上和國外外資銀行監(jiān)管成功經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和借鑒，構(gòu)建和完善我國的外資銀行監(jiān)管法律體制，改進(jìn)我國的外資銀行監(jiān)管思路、方式和技術(shù)，從而保障我國外資銀行業(yè)能夠應(yīng)對國際金融一體化和金融自由化的沖擊，得以穩(wěn)健、均衡、高效地發(fā)展。 本文以分析外資銀行法

2、律監(jiān)管的一般理論為基礎(chǔ)展開，對外資銀行法律監(jiān)管的具體內(nèi)容和外資銀行監(jiān)管的國際規(guī)則進(jìn)行了介紹和評(píng)述，反觀我國現(xiàn)行外資銀行法律監(jiān)管體系的不足，提出了對其進(jìn)行完善的建設(shè)性意見。文章首先介紹了外資銀行法律監(jiān)管的一般理論，包括外資銀行法律監(jiān)管的含義、原則和目標(biāo)三個(gè)方面的內(nèi)容。接下來文章的第二部分對外資銀行監(jiān)管的具體內(nèi)容進(jìn)行了綜合的論述，從外資銀行的事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管三個(gè)方面把對外資銀行監(jiān)管的內(nèi)容概括為一個(gè)系統(tǒng)的體系。文章的第三部分對外資

3、銀行監(jiān)管的國際實(shí)踐進(jìn)行了論述，將世界上一些國家具有典型代表性的做法提出來，以供借鑒；在這一部分中，筆者還對國際上對外資銀行監(jiān)管問題達(dá)成共識(shí)的《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》和《巴塞爾協(xié)議》的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了評(píng)述。最后一部分，也是本文所要解決的具體問題，關(guān)于中國外資銀行法律監(jiān)管體系的完善問題。筆者先簡要分析了外資銀行在我國發(fā)展的現(xiàn)狀以及我國在監(jiān)管方面存在的不足和缺陷，將重點(diǎn)放在如何完善監(jiān)管體系的研究上。通過考察國際上先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)和做法，立足于我國的實(shí)際情況

4、，筆者提出了自己的體系：以國民待遇為主、適度保護(hù)為輔的監(jiān)管模式；從調(diào)整外資銀行地域分布、引導(dǎo)組織形式重點(diǎn)、強(qiáng)化分類管理等方面加強(qiáng)市場準(zhǔn)入的監(jiān)管；以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為理念，加強(qiáng)外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理；填補(bǔ)外資銀行市場退出監(jiān)管的空白，強(qiáng)化外資銀行的危機(jī)補(bǔ)救能力；加強(qiáng)外資銀行監(jiān)管的國際交流與合作。 本文的主要?jiǎng)?chuàng)新之處是：將外資銀行法律監(jiān)管問題作為一個(gè)完整的體系進(jìn)行系統(tǒng)的研究，并以此作為構(gòu)建和完善我國監(jiān)管體系的基礎(chǔ)，在充分參考國外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)