外資銀行監(jiān)管法制問(wèn)題研究——以外部監(jiān)管為中心.pdf

1、隨著中國(guó)于2001年12月11日正式加入世界貿(mào)易組織,進(jìn)一步開(kāi)放金融市場(chǎng)已成為必然.外資銀行大量涌入在帶來(lái)積極作用的同時(shí),也給中國(guó)貨幣政策實(shí)施、國(guó)際收支平衡以及金融風(fēng)險(xiǎn)等方面產(chǎn)生負(fù)面影響.另外,外資銀行本身具有與國(guó)際金融市場(chǎng)聯(lián)系緊密,服務(wù)多元化、技術(shù)手段先進(jìn)以及金融創(chuàng)新能力等與國(guó)內(nèi)銀行不同的特點(diǎn).因此,如何依據(jù)中國(guó)國(guó)情,在對(duì)外資銀行逐步實(shí)行國(guó)民待遇原則的背景下,如何對(duì)其實(shí)施有效監(jiān)管,防范與化解金融危機(jī),是一個(gè)具有重大理論與實(shí)踐意義的課題

2、.該文首先通過(guò)對(duì)外資銀行監(jiān)管含義、理由、價(jià)值取向以及原則等方面的論述,得出了外資銀行監(jiān)管不同于內(nèi)資銀行監(jiān)管的結(jié)論,此為第一部分--概論.對(duì)外資銀行要特別監(jiān)管,那么監(jiān)管主體是誰(shuí)?監(jiān)管體制如何?論文第二部分通過(guò)對(duì)美、日、英等國(guó)的監(jiān)管體制的比較分析評(píng)價(jià),得出當(dāng)今世界外資銀行監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)--混業(yè)監(jiān)管,并由此提出了完善中國(guó)外資銀行監(jiān)管體制的對(duì)策.監(jiān)管主體對(duì)外資銀行要監(jiān)管什么?接著文章第三部分給了答案:市場(chǎng)準(zhǔn)入,業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)以及市場(chǎng)退出.全球經(jīng)濟(jì)

3、一體化、金融服務(wù)自由化是當(dāng)今世界發(fā)展不可逆轉(zhuǎn)的潮流.在此背景下如何在放松管制(deregulation)與加強(qiáng)監(jiān)督之間找到適當(dāng)?shù)钠胶恻c(diǎn),這是論文第四部分要考慮的問(wèn)題.另外,即將于2005年正式出臺(tái)的新巴塞爾資本協(xié)議將會(huì)對(duì)世界銀行業(yè)產(chǎn)生巨大影響.外資銀行監(jiān)管如何應(yīng)對(duì),文中有前瞻性論述,做到未雨綢繆.學(xué)術(shù)研究的生命在于為實(shí)踐提供相應(yīng)對(duì)策.最后,文章第五部分在論述上述問(wèn)題的基礎(chǔ)上,對(duì)完善中國(guó)外資銀行監(jiān)管法制提出了若干應(yīng)對(duì)措施,包括:按逐步實(shí)行