ZH集團資金集中管理模式探究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和經(jīng)濟全球化競爭的加劇,企業(yè)集團—這種現(xiàn)代企業(yè)的高級形式,對于經(jīng)濟發(fā)展的作用越來越明顯。而如何加強企業(yè)集團的管理,更好地為經(jīng)濟發(fā)展服務就成為管理者必須思考的一個問題。在這其中,財務管理對于企業(yè)管理的重要性不言而喻,財務管理成為企業(yè)管理的中心,而資金管理又成為財務管理的核心。做好企業(yè)的資金管理,不僅對于企業(yè)的發(fā)展是必要的,而且可以幫助企業(yè)從內部不斷挖掘發(fā)展?jié)摿?實現(xiàn)開源節(jié)流,盤活企業(yè)集團的資金,提高資金使用效率,降低財務

2、風險,增強企業(yè)的融資能力和市場競爭力。因此越來越多的企業(yè)充分利用信息技術,網(wǎng)絡技術的優(yōu)勢,開始尋求更加專業(yè)化的資金集中管理,并且在資金集中管理方式上也不斷推塵出新。
　　天津ZH信息集團有限公司(以下簡稱:ZH集團)是由原天津市電子儀表工業(yè)管理局歷經(jīng)兩次企業(yè)化改制于2002年成立的,現(xiàn)擁有國有、國有控股及參股企業(yè)113家(上市公司2家),三資企業(yè)44家,資產總額427億元,員工6萬余人,是天津市政府授權經(jīng)營國有資產的大型企業(yè)集團。

3、本文深入分析了ZH集團資金管理的現(xiàn)狀,并在比較現(xiàn)有的資金集中管理模式的基礎上大膽提出了適合ZH集團的資金管理模式:資金集中管理中心模式。它充分利用商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行來實現(xiàn)資金的結算,并且既不需要像傳統(tǒng)的結算中心那樣處理大量的結算業(yè)務、也不需要花大力氣成立財務公司就可以實現(xiàn)對成員企業(yè)的資金進行集中管理。
　　本文采用理論與實踐相結合的方法,充分考慮ZH集團的實際情況和各種資金管理模式的適用條件,構建出一套適合公司發(fā)展的資金管理體系,以