人民幣國際化對我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管的影響.pdf

1、當前經(jīng)濟全球化背景下貿易自由化、金融自由化使得資本、商品、人力和知識等資源在全球范圍內可以實現(xiàn)最大化的流動，而這種放寬的經(jīng)濟環(huán)境也給洗錢犯罪分子可乘之機，他們可以在全球范圍內清洗不法所得及其收益，直到最終變?yōu)楸砻嫔虾戏ǖ呢敭a。人民幣國際化是構建國際貨幣新體系、促進中國國家利益的客觀需要和必然選擇。人民幣真正成為國際貨幣是一個漫長的過程，但針對人民幣的洗錢犯罪不會因此而推遲。通過銀行的支付結算體系洗錢是洗錢行為已成為我國反洗錢工作面臨的主

2、要問題，銀行系統(tǒng)又作為跨境人民幣結算的重要部門，其反洗錢工作必將面臨更為尖銳的挑戰(zhàn)。
　　基于上述背景，本文旨在分析人民幣國際化下利用銀行結算服務的跨境洗錢行為，討論新形勢下銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管遭受的影響，豐富相關理論并提出針對性的建議。在人民幣國際化的大背景下，首先總結分析國內外銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管與人民幣國際化發(fā)展現(xiàn)狀；其次從銀行跨境人民幣結算服務的角度，研究分析了人民幣跨境洗錢誘因與可能的流程，指出人民幣國際化下銀行業(yè)反洗錢的困境；