人民幣國際化對我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管的影響.pdf

1、當前經(jīng)濟全球化背景下貿(mào)易自由化、金融自由化使得資本、商品、人力和知識等資源在全球范圍內(nèi)可以實現(xiàn)最大化的流動，而這種放寬的經(jīng)濟環(huán)境也給洗錢犯罪分子可乘之機，他們可以在全球范圍內(nèi)清洗不法所得及其收益，直到最終變?yōu)楸砻嫔虾戏ǖ呢敭a(chǎn)。人民幣國際化是構(gòu)建國際貨幣新體系、促進中國國家利益的客觀需要和必然選擇。人民幣真正成為國際貨幣是一個漫長的過程，但針對人民幣的洗錢犯罪不會因此而推遲。通過銀行的支付結(jié)算體系洗錢是洗錢行為已成為我國反洗錢工作面臨的主

2、要問題，銀行系統(tǒng)又作為跨境人民幣結(jié)算的重要部門，其反洗錢工作必將面臨更為尖銳的挑戰(zhàn)。
　　基于上述背景，本文旨在分析人民幣國際化下利用銀行結(jié)算服務(wù)的跨境洗錢行為，討論新形勢下銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管遭受的影響，豐富相關(guān)理論并提出針對性的建議。在人民幣國際化的大背景下，首先總結(jié)分析國內(nèi)外銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管與人民幣國際化發(fā)展現(xiàn)狀；其次從銀行跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的角度，研究分析了人民幣跨境洗錢誘因與可能的流程，指出人民幣國際化下銀行業(yè)反洗錢的困境；