大數據時代下我國銀行業(yè)反洗錢問題研究.pdf

1、洗錢活動嚴重影響著我國的經濟秩序和金融安全。金融安全已然國民經濟安全領域中的核心問題。銀行業(yè)作為當前我國資金儲存、流轉、融通的主要陣地，同時也是整個洗錢鏈條中的關鍵一環(huán)。洗錢與反洗錢一直進行著跨國界跨世紀的交鋒，反洗錢是世界經濟領域的熱點和難點，隨著大數據、云計算等IT技術的高速發(fā)展和廣泛應用，人類社會不可逆轉的進入大數據時代。大數據時代給各個行業(yè)帶來了深刻的變革，尤其對金融領域影響深遠，使我國銀行業(yè)反洗錢工作面臨巨大的機遇和挑戰(zhàn)。商業(yè)

2、銀行必須樹立危機意識、順勢而為、因時而變，嚴厲打擊和防范洗錢犯罪。
　　首先，本文闡述了反洗錢與洗錢涵義、特點，論述了洗錢新特點、新形式，分析了國際反洗錢的最新發(fā)展。其次，通過銀行業(yè)在反洗錢過程的經濟學理論進行分析和研究，認識到洗錢者與監(jiān)管者雙方力量博弈、金融機構成本收益分析和外部約束性監(jiān)管和內部激勵性控制等綜合因素決定著反洗錢工作的成敗[1]。再者，闡述和分析美、英、日等發(fā)達國家在反洗錢斗爭中獲得的寶貴經驗，再結合我國在反洗錢領