我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機制問題與對策研究——以A省為例.pdf

1、隨著我國對外開放不斷擴大和金融市場的不斷發(fā)展,洗錢犯罪日益猖獗,嚴重影響我國經濟、金融的健康發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定。銀行業(yè)金融機構承擔著社會資金存儲、融通和轉移的職能,支撐著社會經濟的快速發(fā)展,其豐富的金融產品、全球化的網點和便捷的資金匯劃和轉移手段,使銀行成為犯罪分子洗錢的主要渠道,因此建立并完善有效的反洗錢監(jiān)管機制是預防和打擊洗錢犯罪的重要基礎和保障。我國反洗錢起步較晚,雖然目前已基本確立了反洗錢法律、監(jiān)管組織機構的基本框架,初步建立了

2、反洗錢監(jiān)管體系,但從我國反洗錢監(jiān)管實踐來看,我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機制還不成熟,還處于向發(fā)達國家學習借鑒階段,需要進一步完善。
　　 目前對我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機制的相關研究較多,但從人民銀行視角出發(fā),以提升監(jiān)管效能為目的的微觀監(jiān)管機制研究并不多。本文分別從洗錢和反洗錢的基本問題入手,介紹了洗錢的特點、手段和過程、洗錢活動在我國的演變與現(xiàn)狀,闡述了銀行業(yè)洗錢的形式和危害。由此引出反洗錢監(jiān)管的概念、目標,國際反洗錢監(jiān)管制度和組織建設

3、情況。在對我國反洗錢監(jiān)管機制的形成和現(xiàn)狀作概述分析的基礎上,著重對銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管目標、內容、方式和義務、我國銀行業(yè)反洗錢存在的問題進行了闡述和分析。以我國A省銀行業(yè)反洗錢工作為例,考察A省人民銀行反洗錢監(jiān)管狀況和銀行業(yè)金融機構履行反洗錢職責情況,結合A省楊XX洗錢案、楊xx販毒洗錢案、跨境網上賭博案三個典型案例,以點帶面地剖析了我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作中面臨的問題和原因。通過研究分析美國、英國、德國、澳大利亞、瑞士等國家的反洗錢監(jiān)管經