論銀行業(yè)反洗錢的立法完善.pdf

1、銀行支付結(jié)算體系提供的便捷服務(wù)和金融衍生產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新,使銀行業(yè)成為洗錢活動的重要渠道.洗錢活動所伴隨的無規(guī)律的、大量的資金流動嚴重威脅銀行系統(tǒng)和金融市場的穩(wěn)定,造成社會財富的大量流失,為金融危機埋下禍根.自90年代中期開始,中國立法層開始關(guān)注洗錢問題,逐漸在刑事立法和部門規(guī)章中加入了有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定.目前,中國已初步形成了以反洗錢刑事法律為基點、以金融機構(gòu)反洗錢法規(guī)為重心、其他法規(guī)相配套的反洗錢法律體系.但近年來,洗錢似有膨脹之勢

2、.面對這種形勢,近期中國通過修改《中國人民銀行法》和制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易管理辦法》等反洗錢的規(guī)范性文件,加大了銀行業(yè)反洗錢工作力度.但由于缺乏統(tǒng)一、專門的反洗錢法律,對洗錢的認定標(biāo)準不明確,銀行業(yè)反洗錢義務(wù)存在缺陷和金融法規(guī)建設(shè)滯后等立法缺陷,銀行業(yè)反洗錢效果受到了很大影響.目前,社會各界呼吁盡早出臺專門的反洗錢法.以反洗錢法為核心構(gòu)建多層次的和全面的反洗錢法

3、律體系已迫在眉睫.該文首先分析了銀行業(yè)反洗錢的必要性,然后從法學(xué)價值論的角度闡述了完善銀行業(yè)反洗錢立法對中國金融安全,乃至國家經(jīng)濟安全的重要意義.并通過對照國內(nèi)外銀行業(yè)反洗錢立法狀況,指出了中國銀行業(yè)反洗錢立法的缺陷,進而提出了完善中國銀行業(yè)反洗錢立法的構(gòu)想.認為應(yīng)當(dāng)選擇適合中國銀行業(yè)的反洗錢模式,取主、客觀模式之長,并嚴格規(guī)定銀行在反洗錢中的法律責(zé)任;提升反洗錢法律層次,制定專門的反洗錢法,明確洗錢的內(nèi)涵,將洗錢罪的主觀心理狀態(tài)確定為