銀行業(yè)反洗錢培訓試題與答案總集

1、、三、多選三、多選(共2020題，題，4040分)1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）A、內容的廣泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√A.提供必要的工作條件B.配合進行現(xiàn)場會談C.及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元

2、以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明63、調查組可以對可能

3、被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。64、封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。65、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。66、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。1010、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√A.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本

4、存款賬戶存款人有關的證明C.黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證1111、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文