銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)試題與答案總集

1、、三、多選三、多選(共2020題，題，4040分)1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）A、內(nèi)容的廣泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√A.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C.及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元

2、以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明63、調(diào)查組可以對可能

3、被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。64、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。65、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。66、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。1010、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本

4、存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證1111、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√A.臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文