北京銀行長(zhǎng)沙分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化.pdf

1、長(zhǎng)期以來，在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的重視程度和管理水平遠(yuǎn)不及信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，近些年操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件頻頻發(fā)生，操作風(fēng)險(xiǎn)也因此得到銀行業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及學(xué)者的廣泛關(guān)注和高度重視，能否有效的防范和管理操作風(fēng)險(xiǎn)直接關(guān)系到商業(yè)銀行的健康發(fā)展。本文選擇對(duì)北京銀行長(zhǎng)沙分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究，期望可以進(jìn)一步提高北京銀行長(zhǎng)沙分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，對(duì)拓展我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的理論研究也具有重要意義。
　　因此，本文從北京銀行長(zhǎng)沙

2、分行的典型操作風(fēng)險(xiǎn)案例入手，對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和特征進(jìn)行深入的剖析。從管理理念、管理機(jī)制、技術(shù)手段等角度全面、系統(tǒng)地分析了造成該行操作風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的根本原因，并從內(nèi)控機(jī)制、人力資源、信息系統(tǒng)以及工作人員對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)等方面指出該行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作上存在的缺點(diǎn)和不足。在順應(yīng)巴塞爾委員會(huì)和我國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的原則和要求的前提下，以國(guó)內(nèi)外先進(jìn)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐為基礎(chǔ)，針對(duì)該行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，從控制環(huán)境、管理機(jī)制、內(nèi)部