基層央行對金融業(yè)反洗錢監(jiān)管問題的研究.pdf

1、改革開放30多年以來，我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展保持了較高的增長水平，其中，金融業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)中發(fā)展較快的行業(yè)之一，為我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了持續(xù)的動力。但是隨著銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和功能的不斷創(chuàng)新，對外交往的加深，同時各金融機(jī)構(gòu)面臨著社會經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時期的風(fēng)險也逐步出現(xiàn)。近年來，我國陸續(xù)出現(xiàn)了不法分子利用金融市場的各項業(yè)務(wù)和操作方式進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，通過洗錢以達(dá)到隱匿和掩蓋貪污賄賂、侵吞挪用、操縱市場、內(nèi)幕交易和偷逃稅的目的。洗錢活

2、動在幫助犯罪分子逃避法律法規(guī)制裁的同時，他們還利用洗錢的所非法得進(jìn)行新的犯罪危害社會，這不僅損害了金融機(jī)構(gòu)的誠信，腐蝕了公眾的道德，而且也扭曲了正常的經(jīng)濟(jì)和社會秩序。
　　 中國人民銀行作為我國國務(wù)院的行政主管部門，承擔(dān)著全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，央行的基層行作為總行的派出機(jī)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定履行對轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的監(jiān)督管理工作?；鶎有性诜聪村X監(jiān)管工作中雖然取得了一些成績，但是由于受到現(xiàn)實制度、機(jī)

3、制和監(jiān)管條件等因素的限制，在實際的監(jiān)管工作中仍存在著一些問題需要加以解決。本論文從五個方面展開，首先是對選題的意義和背景進(jìn)行了簡要的介紹，對國內(nèi)外在反洗錢監(jiān)管方面的研究文獻(xiàn)做了綜述；其次是對洗錢、反洗錢的概念、洗錢的重要特征、階段和主要方式，以及反洗錢監(jiān)管涉及到的理論基礎(chǔ)進(jìn)行論述，主要包括“公共利益說”、“金融脆弱說”、“法律的不完備說”以及“運用博弈論的分析”；再次是介紹美國、英國、澳大利亞、瑞士等國的反洗錢監(jiān)管模式，并進(jìn)行比較，得出

4、啟示；接著闡述了我國反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)狀，國內(nèi)的反洗錢組織建設(shè)情況，中國人民銀行以及基層行與反洗錢監(jiān)管的關(guān)系，并對基層央行在反洗錢監(jiān)管方面存在的問題進(jìn)行了分析；最后針對我國基層央行反洗錢監(jiān)管工作提出來了相關(guān)的建議。
　　 本論文結(jié)合實際，根據(jù)金融監(jiān)管的相關(guān)理論，同時結(jié)合西方國家在反洗錢監(jiān)管的經(jīng)驗，通過對基層央行反洗錢監(jiān)管工作的深入分析，嘗試為基層央行反洗錢監(jiān)管提供切實可行的建議，進(jìn)一步提高基層央行反洗錢的監(jiān)管水平，促進(jìn)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定