我國反洗錢監(jiān)管體制問題研究.pdf

1、在當(dāng)今社會,洗錢對一個國家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會穩(wěn)定都會造成相當(dāng)嚴(yán)重的危害,各國政府都在加大對洗錢行為的打擊力度,探索建立健全有效的反洗錢體制便成為世界各國所致力的共同任務(wù)。中國加入WTO后,隨著對外開放的步伐加快、范圍擴(kuò)大,國際犯罪組織和不法分子的滲透進(jìn)一步加劇,據(jù)測算,2005年,全國范圍內(nèi)涉及的洗錢規(guī)模約為7600億元左右。洗錢活動日益呈現(xiàn)出擴(kuò)大化、多樣化和復(fù)雜化的趨勢。目前我國反洗錢形勢嚴(yán)峻。
　　 本文是對我國

2、當(dāng)前反洗錢監(jiān)管體制進(jìn)行理論研究的一次嘗試。試圖從反洗錢監(jiān)管的角度,通過對我國目前反洗錢體制現(xiàn)狀的梳理,對反洗錢監(jiān)管體制不足的分析,同時借鑒美、英、澳等國家的先進(jìn)的成熟的反洗錢經(jīng)驗,最終嘗試構(gòu)建一套符合我國國情的、科學(xué)的系統(tǒng)的反洗錢監(jiān)管體制。
　　 文章在結(jié)構(gòu)上分為六個部分:第一部分引言。第二部分明確了各國際組織和國家對洗錢的定義,揭示它是掩蓋非法收入真實性來源和存在,并通過各種手段使其合法化的過程,討論了洗錢的危害性,說明了我國

3、洗錢活動的現(xiàn)狀。第三部分介紹了我國反洗錢監(jiān)管體制現(xiàn)狀,主要是從反洗錢監(jiān)管法律體系、反洗錢監(jiān)管組織架構(gòu)、反洗錢監(jiān)管制度等方面進(jìn)行說明。第四部分對現(xiàn)行反洗錢監(jiān)管體制的不足之處進(jìn)行了分析,認(rèn)為當(dāng)前比較突出的問題是反洗錢立法需進(jìn)一步完善,“了解你的客戶”原則執(zhí)行難,反洗錢資金監(jiān)測分析技術(shù)手段相對滯后、反洗錢激勵機(jī)制缺失,這些都極大地制約了反洗錢的效率和效果。第五部分以美、英、澳等國為例,著重介紹了三國在反洗錢立法、反洗錢的機(jī)構(gòu)設(shè)置和反洗錢監(jiān)管制