華泰證券財富管理業(yè)務優(yōu)化的研究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和社會的進步，私人財富在近幾年來呈現(xiàn)加速增長的趨勢，這使得個人財富管理需求市場急劇擴大，財富管理業(yè)務具有良好的發(fā)展前景，成為國內(nèi)金融機構戰(zhàn)略轉型的契機和新的利潤增長點。
　　自傭金放開市場限制，實行自由化以來，券商的競爭日益激烈，生存環(huán)境日益惡劣，經(jīng)紀業(yè)務收入逐年下降，戰(zhàn)略轉型迫在眉睫，而大力發(fā)展財富管理業(yè)務成為券商業(yè)務轉型的突破口。財富管理業(yè)務是金融機構針對個人高凈值客戶提供的“以客戶需求為中心”的綜合金融

2、服務，是高度整合金融資源、全面展現(xiàn)全業(yè)務鏈服務體系的具體表現(xiàn)。本文通過對國內(nèi)外財富管理業(yè)務的發(fā)展進行研究，總結歸納出財富管理業(yè)務的發(fā)展模式和運作流程，為華泰證券財富管理業(yè)務的優(yōu)化提供了理論依據(jù)和參考實證。并且對華泰證券財富管理業(yè)務現(xiàn)狀進行分析，找出了當中存在的幾方面問題，通過對華泰證券財富管理業(yè)務優(yōu)化的SWOT分析，總結出華泰證券財富管理業(yè)務的內(nèi)部優(yōu)勢、劣勢和外部機遇、威脅，最后根據(jù)分析結果設計出符合華泰證券特點和發(fā)展現(xiàn)狀的財富管理業(yè)務

3、優(yōu)化方案及保障措施。重點從人才隊伍建設、財富管理產(chǎn)品設計、營業(yè)部制造架構調(diào)整、服務流程的優(yōu)化、互聯(lián)網(wǎng)綜合服務平臺建設以及完善風險控制體系等方面詳細闡述了華泰證券財富管理業(yè)務的優(yōu)化方案及保障措施。
　　最后希望本文的研究能夠給華泰證券財富管理的發(fā)展提供一些參考，使得華泰證券以財富管理業(yè)務發(fā)展為契機完善全業(yè)務鏈體系，通過財富管理業(yè)務的優(yōu)化提升客戶滿意度、擴大品牌影響力、推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新、豐富理財產(chǎn)品池，實現(xiàn)做最具責任感的理財專家這一企