基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)重點(diǎn)

1、2016年基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)講義第1章金融、資產(chǎn)管理與投資基金本章介紹投資基金在金融市場(chǎng)體系中的定位。共分兩節(jié)：第一節(jié)介紹金融與居民理財(cái)需求的產(chǎn)生，金融市場(chǎng)的功能、類型和構(gòu)成要素，金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理的概念，資產(chǎn)管理行業(yè)的外延以及中國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)的現(xiàn)狀。第二節(jié)講述投資基金的定義以及主要類別。第一節(jié)金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)一、金融與居民理財(cái)1.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。2.理財(cái)指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理

2、，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。3.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性。4.投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來(lái)獲得回報(bào)。二、金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體（一）金融市場(chǎng)的分類1按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)（1）貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。學(xué)習(xí)內(nèi)容知識(shí)

3、點(diǎn)金融與居民理財(cái)居民理財(cái)與金融的關(guān)系金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)的分類；金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)金融資產(chǎn)的概念，資產(chǎn)管理的概念、特點(diǎn)，資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)的狀況（1）金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體，最初被稱為信用工具（2）金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓3金融交易的組織方式（1）交易所交易方式：有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式（2）柜臺(tái)交易方式：在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買

4、賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。三、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)（一）金融資產(chǎn)1.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類：（1）債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主（2）股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。（二）資產(chǎn)管理

5、與資產(chǎn)管理行業(yè)1.資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。2.資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。3.資產(chǎn)管理行業(yè)