基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)重點

1、2016年基金從業(yè)資格考試重點講義第1章金融、資產(chǎn)管理與投資基金本章介紹投資基金在金融市場體系中的定位。共分兩節(jié)：第一節(jié)介紹金融與居民理財需求的產(chǎn)生，金融市場的功能、類型和構(gòu)成要素，金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理的概念，資產(chǎn)管理行業(yè)的外延以及中國資產(chǎn)管理業(yè)的現(xiàn)狀。第二節(jié)講述投資基金的定義以及主要類別。第一節(jié)金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)一、金融與居民理財1.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。2.理財指的是對財務(wù)進行管理

2、，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。3.貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構(gòu)的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性。4.投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金期望在未來獲得回報。二、金融市場金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體（一）金融市場的分類1按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場（1）貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。學(xué)習內(nèi)容知識

3、點金融與居民理財居民理財與金融的關(guān)系金融市場金融市場的分類；金融市場的構(gòu)成要素金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)金融資產(chǎn)的概念，資產(chǎn)管理的概念、特點，資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍我國資產(chǎn)管理業(yè)的狀況（1）金融工具是金融市場上進行交易的載體，最初被稱為信用工具（2）金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉(zhuǎn)讓3金融交易的組織方式（1）交易所交易方式：有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式（2）柜臺交易方式：在各金融機構(gòu)柜臺上買

4、賣雙方進行面議的、分散交易的方式（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。三、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)（一）金融資產(chǎn)1.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類：（1）債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主（2）股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。（二）資產(chǎn)管理

5、與資產(chǎn)管理行業(yè)1.資產(chǎn)管理一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費用的行為。2.資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。3.資產(chǎn)管理行業(yè)