投資者適當性管理辦法

1、股權(quán)投資基金有限公司投資者適當性管理者適當性管理辦法第一章第一章總則總則第一條第一條目的和依據(jù)目的和依據(jù)為落實股權(quán)投資基金有限公司（以下簡稱“本機構(gòu)”）投資者適當性管理，維護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》（以下簡稱《指引》）及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則，

2、制定本辦法。第二條第二條適用范適用范圍本機構(gòu)向投資者銷售私募投資基金產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)服務(wù)的（以下統(tǒng)稱“產(chǎn)品”或者“服務(wù)”），應(yīng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則及本辦法的規(guī)定。第三條第三條基本要求基本要求本機構(gòu)及其從業(yè)人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)過程中，應(yīng)當按照本辦法的規(guī)定，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風險等級，

3、提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。第二章第二章組織組織架構(gòu)與架構(gòu)與職責職責第四條第四條投資者適當性管理工作委者適當性管理工作委員會本機構(gòu)成立投資者適當性管理工作委員會（以下簡稱“工作委員會”），負責投資者適當性管理工作。工作委員會由總經(jīng)理任組長，風控部負責人任副組長，投資研究部負責人任組員。第五條第五條產(chǎn)品與服品與服務(wù)適當性適當性風險評風險評估工作估工作工作委員會負責

4、制定本機構(gòu)產(chǎn)品或者服務(wù)風險分級的標準、方法和流程，對具體產(chǎn)品或者服務(wù)進行風險評估與風險評級，制定本機構(gòu)的產(chǎn)品和服務(wù)風險等級名錄，并適時根據(jù)監(jiān)管要求和具體產(chǎn)品或服務(wù)的變化調(diào)整產(chǎn)品和服務(wù)的分級。工作委員會可以外聘法律、財務(wù)專家。第六條第六條業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)部門職責門職責本機構(gòu)實施投資者差異化適當性管理。投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，本機構(gòu)對普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面提供特殊保護。第十一條第十一條專業(yè)專業(yè)投資者分者分類專業(yè)投

5、資者分為金融機構(gòu)專業(yè)投資者、一般機構(gòu)專業(yè)投資者和自然人專業(yè)投資者。第十二條第十二條金融機構(gòu)金融機構(gòu)專業(yè)專業(yè)投資者認定符合以下條件之一的投資者可認定為金融機構(gòu)專業(yè)投資者：（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（二）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管

6、理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。投資者向本機構(gòu)提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料，經(jīng)投資研究部審核確認符合上述條件的，可直接認定為金融機構(gòu)專業(yè)投資者。第十三條第十三條一般機構(gòu)一

7、般機構(gòu)專業(yè)專業(yè)投資者認定同時符合下列條件的法人或者其他組織可認定為一般機構(gòu)專業(yè)投資者：（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；（二）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；（三）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯、股權(quán)、非標資產(chǎn)等投資經(jīng)歷。投資者提出申請，提供最近一年經(jīng)審計的財務(wù)報表、金融資產(chǎn)證明文件、投資情況說明等證明材料，接受風險承受能力評估的，投資研究部應(yīng)當受理審核，確認符合上述條件的，可認定為一般機構(gòu)專業(yè)投資者。第十四條第