引領(lǐng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控新常態(tài)

1、引領(lǐng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控新常態(tài)操作風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，一直是風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重點(diǎn)。省地處改革開(kāi)放前沿，經(jīng)濟(jì)體量大，對(duì)外開(kāi)放水平高，金融形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，加之金融創(chuàng)新活躍，新常態(tài)下風(fēng)險(xiǎn)之間的交叉?zhèn)魅就癸@，對(duì)銀行業(yè)及時(shí)處置、平穩(wěn)化解操作風(fēng)險(xiǎn)提出了更高的要求。銀監(jiān)局立足操作風(fēng)險(xiǎn)防控新形勢(shì)，發(fā)揮監(jiān)管引領(lǐng)作用，動(dòng)員機(jī)構(gòu)齊抓共管，提升了操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作質(zhì)效。一。監(jiān)管引領(lǐng)，完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控體系銀監(jiān)局高度重視轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作，

2、堅(jiān)持“法治引領(lǐng)，問(wèn)題導(dǎo)向，創(chuàng)新有為、協(xié)調(diào)處置”的工作原則，緊密結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，充分發(fā)揮監(jiān)管指揮棒的導(dǎo)向作用，多管齊下構(gòu)建立體風(fēng)險(xiǎn)防控體系，相關(guān)工作取得突出成效，2016年1——11月轄內(nèi)案件（風(fēng)險(xiǎn)）事件同比下降45%。建章立制，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控根基。面對(duì)復(fù)雜的操作風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)，銀監(jiān)局從完善相關(guān)制度入手，一是整合各類(lèi)案件處置規(guī)章制度，匯編成《銀行案件雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)基本程序和標(biāo)準(zhǔn)》，從銀行內(nèi)部問(wèn)責(zé)、監(jiān)管履職與問(wèn)責(zé)兩個(gè)維度全面覆蓋銀行案件問(wèn)責(zé)的各類(lèi)情形和

3、范圍，明確了清晰的流程和標(biāo)準(zhǔn)，成為各監(jiān)管處室和銀監(jiān)分局案件問(wèn)責(zé)工作的準(zhǔn)繩，在工作中做到了統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一尺度、統(tǒng)一流程，提高了案件處置的質(zhì)效。二是加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)領(lǐng)域的制度規(guī)范，如印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展銀行理財(cái)和代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售錄音錄像工作的意見(jiàn)》，全面建立理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售“雙錄”制度，加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)行為的局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組織開(kāi)展合規(guī)自查評(píng)估、合規(guī)專(zhuān)題培訓(xùn)、“合規(guī)伴我行”知識(shí)競(jìng)賽、“落實(shí)監(jiān)管要求后評(píng)價(jià)”現(xiàn)場(chǎng)檢查等活動(dòng)?；顒?dòng)充分

4、動(dòng)員全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與，在自查評(píng)估中處分違規(guī)人員11875人次，并通過(guò)培訓(xùn)督導(dǎo)等方式引導(dǎo)全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建設(shè)全員合規(guī)的企業(yè)文化，進(jìn)一步建立健全守法合規(guī)述職機(jī)制、合規(guī)問(wèn)責(zé)和正向激勵(lì)機(jī)制。從嚴(yán)問(wèn)責(zé)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)管控防線(xiàn)。銀監(jiān)局全面加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)人員的問(wèn)責(zé)力度，堅(jiān)決清理害群之馬，堵住操作風(fēng)險(xiǎn)的漏洞。一是開(kāi)發(fā)銀行從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)，為銀行招錄員工及高管任職資格審核提供查詢(xún)服務(wù)，系統(tǒng)投入運(yùn)行半年內(nèi)即錄入從業(yè)人員處罰信息967

5、3條，銀行機(jī)構(gòu)發(fā)起查詢(xún)2851條，通過(guò)查詢(xún)系統(tǒng)拒錄員工73名，有效防范了銀行員工帶“病”流動(dòng)。二是嚴(yán)肅追究現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)人員的責(zé)任。例如，針對(duì)某村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)利用職務(wù)之便挪用信貸資金的行為，對(duì)其作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰，并移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。二。群策群力，動(dòng)員機(jī)構(gòu)齊抓共管近年來(lái)，銀監(jiān)局動(dòng)員轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的新形勢(shì)，主動(dòng)作為，因地制宜地采取相應(yīng)措施，取得了一定成效。防微杜漸，風(fēng)險(xiǎn)防控深入日常。轄