平安銀行個人理財業(yè)務發(fā)展研究.pdf

1、20世紀70年代以來,從美國興起的個人理財業(yè)務得到了快速發(fā)展。從發(fā)達國家銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展趨勢看,個人理財業(yè)務具有批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢,在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)著重要位置。
　　平安銀行作為個人理財業(yè)務新的進入者,個人理財業(yè)務雖然發(fā)展迅速,但與先行的商業(yè)銀行相比仍有較大差距。如何發(fā)揮平安集團的集團綜合理財優(yōu)勢,減小與其他商業(yè)銀行的差距,加快個人理財業(yè)務的發(fā)展是必行之路。本文首先銀行個人理財業(yè)務的基本理

2、論進行了分類簡要闡述,分析了不同的理財相關理論對平安銀行開展個人理財業(yè)務的指導意義,然后對平安銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展歷程與業(yè)務特點進行了詳細分析,結(jié)合實際指出平安銀行個人理財業(yè)務中存在的困惑和問題,接著結(jié)合平安大華基金與益普索市場咨詢公司2011年中國中等收入家庭理財狀況調(diào)查問卷結(jié)果對中國家庭理財狀況進行數(shù)據(jù)分析,考察目前平安銀行個人理財業(yè)務的主要目標客戶的基本情況、需求偏好、風險偏好、進行投資理財原因,以及家庭理財?shù)男枨?并在此基礎上