理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)及工作流程

1、1、請(qǐng)簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)。請(qǐng)簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)。（一）執(zhí)行總分行下達(dá)的營(yíng)銷(xiāo)指引，執(zhí)行營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，并組織完成相應(yīng)工作；（二）按照總分行政策制度，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)；（三）負(fù)責(zé)支行中高端客戶開(kāi)發(fā)、維護(hù)、資產(chǎn)提升；（四）負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)、推廣理財(cái)產(chǎn)品，完成理財(cái)業(yè)務(wù)操作；（五）負(fù)責(zé)做好客戶的日常理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢和理財(cái)規(guī)劃，指導(dǎo)客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)；（六）做好支行客戶深度挖掘；（七）交叉營(yíng)銷(xiāo)儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人類(lèi)貸款、信用卡、電子銀行等零售業(yè)務(wù)；（八）負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)

2、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的組織實(shí)施；（九）負(fù)責(zé)理財(cái)及代理產(chǎn)品銷(xiāo)售錄音錄像及系統(tǒng)操作、辦理貴賓卡及部分簽約類(lèi)業(yè)務(wù)；（十）完成支行交辦的其他工作。2、請(qǐng)簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理營(yíng)業(yè)前的工作流程。請(qǐng)簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理營(yíng)業(yè)前的工作流程。（1）準(zhǔn)備工作①了解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及近期重點(diǎn)工作。瀏覽當(dāng)天各渠道的財(cái)富資訊信息。包括股市、債市、貨幣市場(chǎng)、貴金屬、主要匯率等市場(chǎng)走勢(shì)、價(jià)格等咨詢；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、①根據(jù)預(yù)先準(zhǔn)備的聯(lián)絡(luò)方案與客戶聯(lián)絡(luò)，執(zhí)行有效的接觸營(yíng)銷(xiāo)流程，爭(zhēng)取客戶的信任，力求達(dá)到

3、營(yíng)銷(xiāo)目的。②在crm系統(tǒng)中記錄聯(lián)絡(luò)結(jié)果以及待辦事宜，對(duì)仍需要跟進(jìn)處理的客戶或客戶同意進(jìn)一步會(huì)面的，制定跟進(jìn)計(jì)劃。③對(duì)到網(wǎng)點(diǎn)客戶進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，提供客戶需求的金融服務(wù)。（2）做好客戶維護(hù)工作。①制定維護(hù)計(jì)劃。維護(hù)是指銷(xiāo)售人員通過(guò)與客戶的關(guān)系互動(dòng)，掌握客戶的各種信息與金融需求，建立與客戶之間的信任關(guān)系，提升客戶對(duì)我行的滿意度、忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度的一系列舉措。重要客戶實(shí)行一對(duì)一的服務(wù)，以首次接觸或客戶要求確定客戶專(zhuān)屬銷(xiāo)售人員。銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)自己管理