上海浦東發(fā)展銀行開放式基金投資者風(fēng)險評估方法

1、上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金個人投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查方法上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金個人投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查方法為規(guī)范我行證券投資基金銷售行為，控制基金銷售的相關(guān)風(fēng)險，確保基金產(chǎn)品的銷售過程符合監(jiān)管部門的適當(dāng)性要求，降低因產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資者投訴風(fēng)險，根據(jù)監(jiān)管部門對證券投資基金銷售適當(dāng)性的相關(guān)法律法規(guī)，我行特制定了證券投資基金個人投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查方法，現(xiàn)說明如下：基金產(chǎn)品銷售前，本著了解客戶的原則，銷售人員必須先對投資者

2、的基本信息和風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評估，并經(jīng)投資者同意后方可推薦和銷售產(chǎn)品。禁止向無風(fēng)險評估或風(fēng)險評估已超過有效期的投資者銷售產(chǎn)品。一、銷售人員要通過《上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風(fēng)險評估報告》對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容涵蓋以下信息。（一）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；（二）投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；（三）投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（四）風(fēng)險偏好及可承受的損失；（五）其他必要信息。二、對投資者的風(fēng)險承

3、受能力評價表現(xiàn)為投資者的風(fēng)險承受能力類型，本行投資者風(fēng)險承受能力類型分為保守型C1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、穩(wěn)健型C2、平衡型C3、成長型C4和進(jìn)取型C5五類。本行將保守型C1中符合下列情形之一的自然人，作為風(fēng)險承受能力最低類別投資者：（一）沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；（二）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。三、本行采用當(dāng)面測評或電子渠道測評方式對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。采用當(dāng)面測評的，銷售人員應(yīng)及時向投資者反饋評價結(jié)果。

4、采用電子渠道測評的，本行系統(tǒng)應(yīng)及時向投資者反饋評價結(jié)果。四、本行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者購買基金產(chǎn)品前，完成對其風(fēng)險承受能力的調(diào)查和評價。五、本行個人客戶風(fēng)險評估報告的有效期為1年。基金銷售人員應(yīng)及時跟蹤自己所管理個人客戶風(fēng)險評估報告的到期日，并在到期前1個月內(nèi)，主動通知投資者前來更新。六、客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，銷售人員及自助渠道應(yīng)明確提示客戶，重要信息發(fā)生變更時應(yīng)及時告知本行并重新評估投資者風(fēng)險承受能力。七、我行將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對