中國(guó)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)分析與設(shè)計(jì).pdf

1、操作風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的商業(yè)銀行案件逐漸增多，造成的經(jīng)濟(jì)損失巨大，因此成為當(dāng)前世界各國(guó)商業(yè)銀行關(guān)注的重點(diǎn)。對(duì)于如何控制操作風(fēng)險(xiǎn)問題，西方現(xiàn)代商業(yè)銀行從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量到風(fēng)險(xiǎn)控制有一套有效的定性與定量相結(jié)合的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法。我國(guó)商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究、操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方法都處于初期發(fā)展階段，因此研究和應(yīng)用先進(jìn)的技術(shù)手段，來(lái)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、控制和處理柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，顯得十分緊迫。
　　本文

2、根據(jù)國(guó)內(nèi)外操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制、流程管理和柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制等理論，應(yīng)用信息技術(shù)結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，對(duì)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)進(jìn)行論證。首先，通過對(duì)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)及柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的分析，特別是用建設(shè)銀行七年中發(fā)生的31起操作風(fēng)險(xiǎn)案件損失數(shù)據(jù)，分析了中國(guó)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在問題的成因和表現(xiàn)，在此基礎(chǔ)上，分析了建立適用完備的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的可行性和必要性。其次，對(duì)建設(shè)銀行的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的架構(gòu)和系

3、統(tǒng)功能流程進(jìn)行了詳細(xì)設(shè)計(jì)。在系統(tǒng)的架構(gòu)設(shè)計(jì)方面，提出了實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)采集、預(yù)警處理、分級(jí)控制管理的架構(gòu)。在流程設(shè)計(jì)方面，確定了監(jiān)測(cè)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警信息管理、數(shù)據(jù)查詢、統(tǒng)計(jì)分析和系統(tǒng)維護(hù)功能管理的流程總體設(shè)計(jì)方案。最后，制定了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)實(shí)施的保障措施，保證監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的順利實(shí)施。
　　通過對(duì)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的分析與設(shè)計(jì)，探討建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)管理的方法，以及運(yùn)用柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)方法，力求為我國(guó)銀行業(yè)