中國建設(shè)銀行湖南省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、近年來,頻繁暴露的金融案件給國際銀行業(yè)帶來了巨大損失,造成了嚴(yán)重的影響。操作風(fēng)險(xiǎn)一直是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理最為薄弱的領(lǐng)域之一,困擾著各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行管理層。2004年6月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在新資本協(xié)議中明確將操作風(fēng)險(xiǎn)列為繼信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之后的商業(yè)銀行第三大風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)志著國際金融界對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和重視進(jìn)入了一個(gè)全面的新階段。商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理亦成為現(xiàn)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論中的重要研究課題之一。
　　 中國建設(shè)銀行與

2、一些國際活躍銀行和操作風(fēng)險(xiǎn)大的銀行(比如從事專業(yè)化業(yè)務(wù)的銀行)相比,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別確定、評(píng)估度量、緩釋管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告都還處于起步階段,尚未建立起有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。論文旨在探討當(dāng)前湖南省建設(shè)銀行在結(jié)合自身實(shí)際情況基礎(chǔ)上,如何構(gòu)建出切實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
　　 論文首先闡述了操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的背景和意義、國內(nèi)外研究的現(xiàn)狀和不足。然后對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行理論分析,討論了操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵界定問題、操作風(fēng)險(xiǎn)主要特征、成因

3、以及衡量的方法。
　　 通過對(duì)中國建設(shè)銀行湖南省分行(以下簡(jiǎn)稱湖南省建行)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀的介紹,論文從實(shí)際情況出發(fā)剖析了湖南省建行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的瓶頸。作者發(fā)揮多年從事基層商業(yè)銀行管理工作的優(yōu)勢(shì),著重分析了湖南省建行對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的違章操作專項(xiàng)治理活動(dòng)。通過活動(dòng)前后的情況對(duì)比,指出要從根源上防范操作風(fēng)險(xiǎn)不能只依靠短期治理而應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
　　 針對(duì)湖南省建行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上的現(xiàn)狀和存在的問題,