中國(guó)建設(shè)銀行安徽省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行目前風(fēng)險(xiǎn)管理中的一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題，幾乎所有的銀行案件歸根到底都與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。相對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，操作風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中最為薄弱的一環(huán)，因此，各家商業(yè)銀行必須直面操作風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。 本文首先介紹操作風(fēng)險(xiǎn)的基本理論，包括操作風(fēng)險(xiǎn)的界定、分類(lèi)、特征和管理流程。其次結(jié)合安徽建行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和存在問(wèn)題，歸納了目前對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一些認(rèn)識(shí)誤區(qū)；通過(guò)安徽建行最近三年審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題分類(lèi)和排序，得出操作風(fēng)險(xiǎn)在地

2、域、層級(jí)、渠道、涉案人崗位、業(yè)務(wù)部位(產(chǎn)品)、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和監(jiān)督環(huán)節(jié)等七個(gè)方面的主要分布區(qū)域，著力從安徽建行組織架構(gòu)、基層員工配置和管理、激勵(lì)考核機(jī)制、內(nèi)控體系、流程管理、制度建設(shè)等與體制機(jī)制有關(guān)的深層次方面進(jìn)行分析，最后提出了安徽建行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策，有針對(duì)性地指出安徽建行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中當(dāng)前需要突出抓好的重點(diǎn)問(wèn)題，包括基礎(chǔ)管理、整合監(jiān)督資源、集中管理審計(jì)、梳理業(yè)務(wù)流程、提升IT系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和控制能力以及完善管理體制機(jī)制等等，探索建立