數(shù)據(jù)_操作風(fēng)險(xiǎn)高階需求v0.7

1、XX銀行，總部設(shè)在XX，是XXX商業(yè)銀行，為更好地支持業(yè)務(wù)快速發(fā)展需求，XX銀行需盡快建立一套與未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略匹配的IT系統(tǒng)。經(jīng)過(guò)前期的XX銀行IT新線咨詢規(guī)劃，XX銀行形成了一個(gè)核心系統(tǒng)加五十多個(gè)外圍系統(tǒng)的整體規(guī)劃，計(jì)劃1824個(gè)月建設(shè)完成，目前正在按規(guī)劃內(nèi)容進(jìn)行多項(xiàng)目群新線系統(tǒng)建設(shè)。內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)作為XX銀行新線建設(shè)的系統(tǒng)，承擔(dān)管理本行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)的功能，希望能在本次招標(biāo)選型，幫助XX銀行完成內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管

2、理系統(tǒng)的實(shí)施建設(shè)，并在實(shí)施階段配合其他系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)持續(xù)改進(jìn)和維護(hù)。1系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)：為進(jìn)一步提升本行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的效率與效果，在確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系各要素達(dá)到新資本協(xié)議實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)法的監(jiān)管期望的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)深化內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作，建立完善內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，優(yōu)化各項(xiàng)管理工具與流程，并建設(shè)內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，從而實(shí)現(xiàn)成本效益的優(yōu)化，提升本行合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。2業(yè)務(wù)需求：2.1

3、業(yè)務(wù)范圍：2.1.1基礎(chǔ)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化目標(biāo)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控措施，設(shè)計(jì)、監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，管理?yè)p失數(shù)據(jù)，以及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，全面監(jiān)控本行內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管控水平，控制及緩釋相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)后果。2.1.2特色業(yè)務(wù)一、內(nèi)控評(píng)價(jià)管理模塊根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及我行《內(nèi)部控制指引》相關(guān)要求，參照五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，以COSOI五要素為框架，構(gòu)建本行內(nèi)控評(píng)價(jià)模型，按監(jiān)管要求定期開展內(nèi)控評(píng)價(jià)，并對(duì)評(píng)

4、估結(jié)果制定合理的指劃、開展演練結(jié)果的報(bào)告等。五、操作風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控系統(tǒng)是以實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)源，以監(jiān)測(cè)規(guī)則為依據(jù)，根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控需要設(shè)立監(jiān)控模型及參數(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的自動(dòng)篩查并出具可疑預(yù)警，對(duì)具體業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。幫助業(yè)務(wù)操作人員識(shí)別業(yè)務(wù)主體對(duì)象的安全性，并及時(shí)給予提醒，從而推進(jìn)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控水平及質(zhì)量的提升。六、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理功能，設(shè)置數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)規(guī)則，對(duì)核心系統(tǒng)和外圍系統(tǒng)的明細(xì)數(shù)

5、據(jù)的質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析、統(tǒng)計(jì)、登記、跟蹤和考核評(píng)價(jià)。2.2系統(tǒng)概述及定位：本系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)同時(shí)滿足內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的自動(dòng)化支持，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控合規(guī)管理信息的集中及統(tǒng)計(jì)運(yùn)用，為各業(yè)務(wù)條線、各級(jí)機(jī)構(gòu)，以及操作風(fēng)險(xiǎn)部門提供一個(gè)統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控協(xié)同管理信息系統(tǒng)平臺(tái)。內(nèi)控合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)包括合規(guī)制度審核、合規(guī)咨詢、內(nèi)控評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)與控制矩陣、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RACA）、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)