銀行現(xiàn)金收支分析報(bào)告

1、銀行現(xiàn)金收支分析報(bào)告 銀行現(xiàn)金收支分析報(bào)告現(xiàn)金收支分析報(bào)告分行營(yíng)運(yùn)管理部：根據(jù)《人民銀行大額現(xiàn)金支取管理辦法實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定及總行《關(guān)于我行人民幣大額現(xiàn)金支取審批權(quán)限及有關(guān)要求的通知》要求，結(jié)合我支行現(xiàn)金收支特點(diǎn)和工作情況匯報(bào)情況如下：一、我行二季度繼續(xù)開(kāi)始執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批權(quán)限要求，按 20、20-50、50 萬(wàn)以上幾個(gè)等級(jí)分級(jí)報(bào)批；3 月接營(yíng)運(yùn)部通知對(duì)于屬于現(xiàn)金倒賬及 50 萬(wàn)以下的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)取消填寫(xiě)大額支取審批表。二、在日

2、常工作中，嚴(yán)格遵守人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理規(guī)定，認(rèn)真審核現(xiàn)金支付用途是否合理，對(duì)對(duì)公賬戶(hù)超限額取現(xiàn)堅(jiān)持嚴(yán)格把關(guān)，堵塞漏洞，未發(fā)生違(轉(zhuǎn)載于:寫(xiě)論文網(wǎng):銀行現(xiàn)金收支分析報(bào)告)規(guī)為客戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)現(xiàn)象。三、根據(jù) 1 季度現(xiàn)金收支分析的反映，我支行現(xiàn)金庫(kù)存量有待壓縮的狀況，從 2 季度開(kāi)始對(duì)公賬戶(hù)及個(gè)人賬戶(hù)的現(xiàn)金支取超過(guò) 5 萬(wàn)元的嚴(yán)格按照預(yù)約制度，實(shí)行提前一日接受客費(fèi)現(xiàn)金支出；儲(chǔ)蓄存款支出 13255 萬(wàn)元，占支出總計(jì)的%.二、現(xiàn)金收支的變

3、化特點(diǎn)：較二季度的現(xiàn)金收支情況，三季度現(xiàn)金的收入與支出在總量上差別不大。三季度 7 份現(xiàn)金收入總量 5715 萬(wàn)元，支出總量 5010 萬(wàn)元。8 月份現(xiàn)金收入總量 5066 萬(wàn)元，支出總量 4358 萬(wàn)元。9 月份現(xiàn)金收入總量 5279 萬(wàn)元，支出總量4328 萬(wàn)元。可見(jiàn)，三季度現(xiàn)金的收入與支出總量變化不大，相比二季度在資金量相對(duì)穩(wěn)定。三季度現(xiàn)金收入與支出相比，在各個(gè)月份現(xiàn)金的收入都大于支出，資金呈現(xiàn)回籠的態(tài)勢(shì)。三、影響現(xiàn)金收支的因素：

4、1、我行各項(xiàng)攬儲(chǔ)活動(dòng)的影響。三季度是銀行所謂的淡季，現(xiàn)金量不大，各項(xiàng)存款量相對(duì)較少。我行為擴(kuò)大人民幣儲(chǔ)蓄量，開(kāi)展了多種攬儲(chǔ)活動(dòng)，吸引居民的儲(chǔ)蓄存款。同時(shí)在各個(gè)機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展月月增活動(dòng)，我機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)，采取各種措施提高我機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄量。因此，三季度現(xiàn)金收入相比支出有所提高，收入大于支出，現(xiàn)金呈現(xiàn)回籠的態(tài)勢(shì)。2、現(xiàn)金收支的季節(jié)性變化。現(xiàn)金收支的變化情況與季節(jié)性變化有著很大的關(guān)系，冬季春季現(xiàn)金現(xiàn)金量會(huì)比較大，夏秋季現(xiàn)金現(xiàn)金量會(huì)比較小，就是人們所謂