【分享帖】中年移民及子女教育規(guī)劃-2018年cfp分組面授案例1題目答案

1、鑫考學(xué)院 鑫考學(xué)院 www.xinkaoedu.com www.xinkaoedu.com 專(zhuān)業(yè)金融案例制作機(jī)構(gòu) 專(zhuān)業(yè)金融案例制作機(jī)構(gòu)需要 需要 CFP CFP 案例和金融理財(cái)比賽案例制作可以到網(wǎng)站聯(lián)系客服哦 案例和金融理財(cái)比賽案例制作可以到網(wǎng)站聯(lián)系客服哦~【分享帖】 【分享帖】2018 2018 年 CFP CFP 分組面授案例 分組面授案例 1 題目答案 題目答案-中年移民及子女 中年移民及子女教育規(guī)劃 教育規(guī)

2、劃一、家庭基本狀況與財(cái)務(wù)狀況 一、家庭基本狀況與財(cái)務(wù)狀況客戶李磊先生，45 歲，海歸博士學(xué)歷，在北京一風(fēng)險(xiǎn)投資管理公司擔(dān)任市場(chǎng)總監(jiān)，過(guò)去 1 年稅前月薪 8 萬(wàn)元，年終獎(jiǎng)金 50 萬(wàn)元。配偶王怡女士，43 歲，為北京一高校專(zhuān)職教師，過(guò)去 1 年稅前月薪 1 萬(wàn)元，年終獎(jiǎng)金固定為 6 個(gè)月的薪資收入，兩人均按北京市職工繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)繳納“三險(xiǎn)一金”。目前李磊的社保養(yǎng)老金繳費(fèi)年數(shù)為 18 年，王怡的繳費(fèi)年數(shù)為 16 年。大女兒李子怡，15 歲，準(zhǔn)

3、備上高中。二女兒李子婷 12 歲，準(zhǔn)備上初中。過(guò)去 1 年家庭的金融投資收益為35 萬(wàn)元，家庭生活費(fèi)用支出為夫妻各 20 萬(wàn)元，兩個(gè)女兒各 5 萬(wàn)元，另女兒的教育費(fèi)用每人為 5 萬(wàn)元。資產(chǎn)負(fù)債方面，家庭資產(chǎn)有現(xiàn)金及活期存款 25 萬(wàn)元；股票基金 180萬(wàn)元；房地產(chǎn)信托 200 萬(wàn)元，美國(guó) REITs 基金 100 萬(wàn)美元。李磊的社保養(yǎng)老金個(gè)人賬戶和醫(yī)療保險(xiǎn)賬戶余額為 10 萬(wàn)元和 2 萬(wàn)元，王怡的社保養(yǎng)老金個(gè)人賬戶和醫(yī)療保險(xiǎn)賬戶余額分別

4、為 5 萬(wàn)元和 1 萬(wàn)元，繳費(fèi)年資均為 15 年；住房公積金賬戶過(guò)去都用來(lái)償還住房公積金貸款的本息，無(wú)余額；自用資產(chǎn)有一輛價(jià)值 40 萬(wàn)元的汽車(chē)，有一套價(jià)值 2,000 萬(wàn)元的房產(chǎn)，該房房貸已還清。另有一套市值 1,000鑫考學(xué)院 鑫考學(xué)院 www.xinkaoedu.com www.xinkaoedu.com 專(zhuān)業(yè)金融案例制作機(jī)構(gòu) 專(zhuān)業(yè)金融案例制作機(jī)構(gòu)需要 需要 CFP CFP 案例和金融理財(cái)比賽案例制作可以到網(wǎng)

5、站聯(lián)系客服哦 案例和金融理財(cái)比賽案例制作可以到網(wǎng)站聯(lián)系客服哦~20 萬(wàn)元，在退休后才以親屬移民到美國(guó)居住，屆時(shí)再出售國(guó)內(nèi)自住房產(chǎn)。3）夫妻均辭職去美國(guó)開(kāi)展新的生活。王怡做全職太太，磊準(zhǔn)備成立一家風(fēng)險(xiǎn)投資基金，為中國(guó)的新興的優(yōu)勢(shì)企業(yè)尋找潛在的投資者。預(yù)計(jì)公司啟動(dòng)資金 200 萬(wàn)美元（終值），預(yù)計(jì)公司成立的前兩年會(huì)虧損。第三年開(kāi)始盈利，預(yù)計(jì)稅后分紅為 10 萬(wàn)美元，年收益增長(zhǎng)率為 10%。李磊 60 歲退休時(shí)預(yù)計(jì)公司市值為 400 萬(wàn)美元。

6、打算出售目前自住房產(chǎn)和投資房產(chǎn)，購(gòu)置 150 美元的房產(chǎn)供全家居住。李磊夫妻在美國(guó)的年活費(fèi)用各 4 萬(wàn)美元。2．子女撫養(yǎng)與教育規(guī)劃： ．子女撫養(yǎng)與教育規(guī)劃：在國(guó)內(nèi)與若移民美國(guó)的年撫養(yǎng)費(fèi)用均為每人 5 萬(wàn)元，都計(jì)算到 24 歲為止。國(guó)內(nèi)教育費(fèi)用每人各 5 萬(wàn)元。移民的話就讀美國(guó)公立中學(xué)的學(xué)費(fèi)為 2 萬(wàn)美元，無(wú)論家庭是否移民，李磊夫婦都希望兩女兒本科及碩士在就讀于美國(guó)名牌大學(xué) 6 年。不移民的話國(guó)際留學(xué)生費(fèi)用每人每年 6 萬(wàn)美元，移民的話學(xué)