反洗錢國際合作合規(guī)分析.pdf

1、近年來，洗錢犯罪日漸猖獗，日益影響到整個(gè)國際社會(huì)的金融、經(jīng)濟(jì)安全。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化以及資本流動(dòng)國際化的發(fā)展，洗錢也越來越呈現(xiàn)出跨國發(fā)展的趨勢(shì)，因此，反洗錢工作不是一個(gè)國家能夠解決的問題，只有通過大力的國際合作，才能在整個(gè)國際社會(huì)建立起預(yù)防和打擊洗錢的安全網(wǎng)。
　　 本文從反洗錢國際合作的角度出發(fā)，分析了目前國際上反洗錢合作的現(xiàn)狀，并以反洗錢金融特別行動(dòng)組(FATF)對(duì)其成員國及非成員國的評(píng)估報(bào)告為基礎(chǔ)，對(duì)目前各國反洗錢及反恐融

2、資(AML/CTF)的合規(guī)度進(jìn)行了分析比較。這一合規(guī)度分析是建立在各國法律法規(guī)相對(duì)于FATF40+9條建議的合規(guī)度基礎(chǔ)之上的。結(jié)果證明廣泛參與反洗錢國際合作有助于提高一國反洗錢法律法規(guī)的合規(guī)水平，使其國內(nèi)法律法規(guī)最大可能地與國際接軌。但是，分析比較的結(jié)果也說明目前反洗錢國際合作的現(xiàn)狀還不容樂觀，F(xiàn)ATF成員國與非成員國之間、以及FATF成員國內(nèi)部的合規(guī)度都有很大差異。這種差異的存在事實(shí)上就是留給洗錢和恐怖融資者的漏洞，只要差異存在，洗錢

3、就有可能成功。因此，AML/CTF國際合作仍然任重而道遠(yuǎn)。
　　 洗錢與恐怖融資活動(dòng)目前已經(jīng)呈現(xiàn)出向發(fā)展中國家蔓延的趨勢(shì)，這是因?yàn)榘l(fā)達(dá)國家比起發(fā)展中國家而言反洗錢法規(guī)更加完善，技術(shù)也更加先進(jìn)。這一點(diǎn)在合規(guī)度分析中也可以得到印證。中國作為最大的發(fā)展中國家，每年國際收支平衡表中巨大的“凈誤差和遺漏”項(xiàng)也引起了國際社會(huì)對(duì)中國洗錢問題的關(guān)注。本文在合規(guī)度分析的基礎(chǔ)上，比較分析了中國與美國的合規(guī)度。結(jié)果說明盡管中國目前與反洗錢發(fā)達(dá)國家還存

4、在較大差距，但是中國在反洗錢從無到有的短短的幾年時(shí)間中已經(jīng)取得了巨大的成就，在某些方面，合規(guī)度已經(jīng)達(dá)到甚至超過了發(fā)達(dá)國家的水平。
　　 我國在反洗錢和反恐融資領(lǐng)域的成就是顯著的，但是反洗錢任務(wù)仍然任重而道遠(yuǎn)，反洗錢國際合作仍然需要進(jìn)一步加強(qiáng)。我們需要將反洗錢工作提高到維護(hù)國家金融安全與利益的高度來實(shí)施。在參與反洗錢國際合作的過程中，在開放、平等互利、求同存異三原則的基礎(chǔ)上，融入世界反洗錢國際組織、參與國際反洗錢行動(dòng)，在這個(gè)過程中