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1、2012 工程經(jīng)濟(jì)(梅世強(qiáng))整理筆記1第一章:工程經(jīng)濟(jì) 第一章:工程經(jīng)濟(jì)1Z101010 1Z101010 資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算及應(yīng)用 資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算及應(yīng)用1、利息的計(jì)算 、利息的計(jì)算⑴、資金時(shí)間價(jià)值:其實(shí)質(zhì)是資金作為生產(chǎn)經(jīng)營要素,在擴(kuò)大再生產(chǎn)及其資金流通過程中,資金隨時(shí)間周轉(zhuǎn)使用的結(jié)果。⑵、影響資金時(shí)間價(jià)值的因素資金的使用時(shí)間 ○ 1資金數(shù)量的多少 ○ 2資金投入和回收的特點(diǎn) ○ 3資金周轉(zhuǎn)的速度 ○ 4⑶、利率的高低是發(fā)展國民經(jīng)濟(jì)
2、的重要杠桿之一、利率的高低的決定因素社會(huì)平均利潤率(首先取決、最重要) ○ 1借貸資本的供求情況(其次取決。借大于求,利率下降。反之上升) ○ 2風(fēng)險(xiǎn)(風(fēng)險(xiǎn)與利率成正比) ○ 3通貨膨脹(可以使利息無形中成為負(fù)值) ○ 4期限 ○ 5⑷、對(duì)于資金時(shí)間價(jià)值的換算方法與采用復(fù)利計(jì)算利息的方法完全相同⑸、利息常常被看成是資金的一種機(jī)會(huì)成本⑹、以信用方式籌集資金有一個(gè)特點(diǎn)就是自愿性,而自愿性的動(dòng)力在于利息和利率2、資金等值的計(jì)算及應(yīng)用 、資金
3、等值的計(jì)算及應(yīng)用⑴、資金有時(shí)間價(jià)值,即使金額相同,因其發(fā)生在不同時(shí)間,其價(jià)值就不相同。反之,不同時(shí)點(diǎn)絕對(duì)不等的資金在時(shí)間價(jià)值的作用下卻有可能具有相等的價(jià)值。這些不同時(shí)期、不同數(shù)額但其“價(jià)值等效”的資金成為等值。①、兩筆資金如果金額相同,在不同時(shí)點(diǎn),在資金時(shí)間價(jià)值作用下(即利率不為 0)兩筆資金是否可能等值。不可能②、兩筆金額不等的資金,在不同時(shí)間點(diǎn),在資金時(shí)間價(jià)值的作用下,兩筆資金是否可能等值。可能③、兩筆金額不等的資金,在不同時(shí)間點(diǎn),
4、在資金時(shí)間價(jià)值的作用下,如果等值。則在其他時(shí)間點(diǎn)上其價(jià)格關(guān)系如何。相等④、現(xiàn)在的 100 元和 5 年以后的 248 元,這兩筆資金在第二年年末價(jià)值相等,若利率不變,則這兩筆資金在第三年年末的價(jià)值如何。相等⑵、影響資金等值的因素有哪些資金數(shù)額的多少 ○ 1資金發(fā)生的長短 ○ 2利率的大?。P(guān)鍵因素) ○ 3⑶、現(xiàn)金流量圖作圖方法規(guī)則①、以橫軸為時(shí)間軸(0 表示時(shí)間序列的起點(diǎn)即現(xiàn)在)2012 工程經(jīng)濟(jì)(梅世強(qiáng))整理筆記3⑹、已知某一筆資金
5、的按季度計(jì)息,季度利率 3%,問資金的名義利率?r=i*m=3%*4=12%⑺、已知某一筆資金半年計(jì)息一次,名義利率 10%,問半年的利率是多少?i=r/m=10%/2=5%⑻、甲施工企業(yè),年初向銀行貸款流動(dòng)資金 200 萬,按季計(jì)算并支付利息,季度利率1.5%,則甲施工企業(yè)一年應(yīng)支付的該項(xiàng)流動(dòng)資金貸款利息為多少萬元?200*1.5%*4=12 萬元⑼、年利率 8%,按季度復(fù)利計(jì)息,則半年的實(shí)際利率為多少?季度利率 i=r/m=8%/4
6、=2%半年的有效利率(ieff) )=(1+r/m)m-1=(1+2%)2-1=4.04%⑽、有一筆資金,名義利率 r=12%,按月計(jì)息,計(jì)算季度實(shí)際利率月利率 i=1%季度的有效利率(ieff) )=(1+r/m)m-1=(1+1%)3-1=3.03%⑾、某企業(yè)從金融機(jī)構(gòu)借款 100 萬,月利率 1%,按月復(fù)利計(jì)息,每季度付息一次,則該企業(yè)一年須向金融機(jī)構(gòu)支付利息多少萬元季度的有效利率(ieff) )=(1+r/m)m-1=(1+1%
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