合肥市建設(shè)銀行操作風險管理研究.pdf

1、2008年3月1日，銀監(jiān)會召開了2007年案件專項治理工作會議，會議披露：全國銀行業(yè)機構(gòu)2007年共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元。這些案件及我國銀行業(yè)近年來發(fā)生的案件都只不過是大大小小的操作風險損失事件的典型案例，全行業(yè)操作風險損失的數(shù)額遠不止如此。這些案件的一個共性就是大多發(fā)生在二級分行及以下的基層營業(yè)機構(gòu)。因此，如何加快和強化商業(yè)銀行二級分支行的操作風險管理，有效控制和防范操作風險，切實減少操作風險財務(wù)損失，避免操作

2、風險損失事件帶來的聲譽風險，是當前各商業(yè)銀行亟待研究解決的重要任務(wù)。本文以合肥市建設(shè)銀行這樣一個二級分行為例，采取理論聯(lián)系實際的方法，從風險管理的基本理論出發(fā)，分析操作風險的特征，利用國外先進銀行的操作風險管理經(jīng)驗，結(jié)合合肥市建設(shè)銀行的操作風險管理現(xiàn)狀，對合肥市建設(shè)銀行建立操作風險管理框架進行研究，并對框架中的管理進行了深入的分析和研究。
　　 文章內(nèi)容安排如下：第一部分為緒論部分，簡要介紹本文的選題背景與研究意義，論文研究現(xiàn)狀

3、，論文的研究方法、內(nèi)容及預(yù)期研究成果。第二部分為商業(yè)銀行操作風險及基本理論。簡要介紹風險管理的相關(guān)概念、分類和特性，并簡要介紹了操作風險計量的三種方法。第三部分為國外商業(yè)銀行操作風險管理經(jīng)驗及啟示。引用統(tǒng)計數(shù)據(jù)介紹我國商業(yè)銀行操作風險的4個特征，概要介紹國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險管理現(xiàn)狀、國際先進商業(yè)銀行操作風險管理組織機構(gòu)和防范體系情況。第四部分為合肥市建設(shè)銀行操作風險管理現(xiàn)狀分析。簡要介紹合肥市建設(shè)銀行基本情況和組織結(jié)構(gòu)，深入分析合肥市建

4、設(shè)銀行在操作風險管理方面的不足，并進一步指出原因所在。第五部分為合肥市建設(shè)銀行操作風險管理對策建議。首先介紹了操作風險管理框架，分析了合肥市建設(shè)銀行操作風險管理狀況和競爭性環(huán)境，設(shè)計了操作風險戰(zhàn)略，并參照國外銀行的先進經(jīng)驗，為合肥市建設(shè)銀行設(shè)計了操作風險組織架構(gòu)。最后簡要介紹了操作風險識別、評估、控制、監(jiān)測的要點內(nèi)容、提出建立操作風險損失數(shù)據(jù)庫等策略。按照第四章提出的問題，結(jié)合合肥市建設(shè)銀行的實際，詳細介紹操作風險管理流程的具體內(nèi)容，包