貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究.pdf

1、我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行為適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，在風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)和實(shí)踐方面有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但我國(guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的內(nèi)部控制機(jī)制、合規(guī)文化建設(shè)等深層次問(wèn)題尚未根本解決，特別是有章不循、違規(guī)操作以及操作的非標(biāo)準(zhǔn)化、非專(zhuān)業(yè)化的現(xiàn)象仍然比較嚴(yán)重，大案要案仍時(shí)有發(fā)生。銀監(jiān)會(huì)于2008年6月13日在全國(guó)農(nóng)村信用社案件防控工作專(zhuān)題電視會(huì)議上通報(bào)了發(fā)生在四個(gè)?。ㄊ校┺r(nóng)村信用社的千萬(wàn)元以上案件共四起，案件全部發(fā)生在操作領(lǐng)域，令人觸目驚心。而貴州省農(nóng)

2、村信用社2006年至2008年共發(fā)生各類(lèi)案件54件，涉案金額2980.78萬(wàn)元，其中涉及違規(guī)操作的案件49件,涉案金額2888.6萬(wàn)元,分別占案件總數(shù)和總涉案金額的90.74％和96.91％。這說(shuō)明農(nóng)村信用社內(nèi)控管理有效性不足，操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系不健全，因此案件風(fēng)險(xiǎn)隱患十分嚴(yán)重，案件高發(fā)勢(shì)頭未得到有效遏制。
　　本文以貴州省農(nóng)村信用社為研究對(duì)象，采用理論闡述與案例分析相結(jié)合的方法，在充分考察國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行先進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制

3、理論和實(shí)踐的基礎(chǔ)上，通過(guò)分析案例對(duì)貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題和產(chǎn)生的原因進(jìn)行了剖析，并提出了有效控制貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)的有益建議，從而有利于其建立健全良好的操作風(fēng)險(xiǎn)控制制度，促使其實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展。
　　本文分為三部分，第一部分查閱文獻(xiàn)資料，梳理理論基礎(chǔ)；第二部分通過(guò)案例分析，找出貴州省農(nóng)村信用社發(fā)生案子的原因，對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題進(jìn)行了深層次的剖析；第三部分提出了完善貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)