銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施(銀行資料)

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施(銀行資料 銀行資料)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施 一、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) （一）卡片管理環(huán)節(jié) 1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領(lǐng)用是否符合手續(xù)，有無(wú)造成空白卡丟失或被盜。 2、制成卡是否按有價(jià)單證管理，有無(wú)在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，或被他人制作偽卡而盜用資金;空白或制成的測(cè)試卡是否進(jìn)行登記管理，是否造

2、成測(cè)試卡丟失或被盜。 3、廢卡是否按規(guī)定登記入帳，是否及時(shí)上繳銷(xiāo)毀；對(duì)上繳作廢的銀行卡是否及時(shí)處理，或被內(nèi)部人員截留重新寫(xiě)磁使用而盜用資金。 4、制卡文件、信息是否合理保管，是否對(duì)外泄露，或被他人利用制作偽卡。 5、對(duì)吞卡是否及時(shí)處理，或被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金。 （二）發(fā)卡管理環(huán)節(jié) 1、是否對(duì)申請(qǐng)人資料真實(shí)性、手續(xù)完善性嚴(yán)格審核，調(diào)查是否失實(shí)，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。 2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦本文

3、格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —（四）信用卡透支管理環(huán)節(jié) 對(duì)透支行為未進(jìn)行有效監(jiān)控，導(dǎo)致持卡人惡意透支。 （五）商戶(hù)收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 1、是否嚴(yán)格執(zhí)行商戶(hù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁發(fā)展不合規(guī)商戶(hù)。 2、特約商戶(hù)簽約與開(kāi)立是否符合規(guī)定。 3、商戶(hù)檔案是否健全。 4、商戶(hù)的培訓(xùn)和回訪是否及時(shí)。 5、是否做到對(duì)可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警。 6、是否建立有效的商戶(hù)退出機(jī)制。 （六）國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 1、持卡人欺詐風(fēng)