反洗錢工作手冊

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)（內(nèi)部資料 切勿外傳）反 洗 錢 工 作 手 冊精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)企業(yè)社會責(zé)任，培育健康的合規(guī)文化、內(nèi)控文化、風(fēng)險文化，通過組建機構(gòu)、充實人員、建立制度、健全流程、開發(fā)系統(tǒng)、強化培訓(xùn)、實施檢查、落實整改等各種措施，完善內(nèi)部控制，增強風(fēng)險意識，提高操作技能，提升系統(tǒng)運行保障能力，已基本構(gòu)建起適應(yīng)國內(nèi)監(jiān)管要求和本行運營實際的反洗錢制度體系和工作

2、流程，為維護金融穩(wěn)定和業(yè)務(wù)安全運行發(fā)揮了積極作用。與此同時，我們也清醒地認識到，我行的反洗錢管理工作仍處于初創(chuàng)階段，一方面，與日益提高的監(jiān)管要求特別是國際標準相比，我行的工作差距還比較大；另一方面，伴隨著經(jīng)濟全球化、金融國際化、業(yè)務(wù)電子化進程的加速，洗錢、恐怖、販毒、貪腐等各種犯罪活動逐步升級，手法更加隱蔽，危害更加嚴重，對金融機構(gòu)特別是銀行提出了更加嚴峻的挑戰(zhàn)。因此對做好反洗錢工作來說，我們還任重道遠。令人欣慰的是，自 2005 年以

3、來，建設(shè)銀行與美國銀行建立了戰(zhàn)略投資者關(guān)系，在多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和多個項目上開展了廣泛深入持續(xù)的戰(zhàn)略合作，編寫《反洗錢工作手冊》就是其中的經(jīng)驗分享項目之一，這為我行提高反洗錢管理水平和工作標準是一個難得的契機。眾所周知，美國是全球最大的發(fā)達國家，其在反洗錢方面的監(jiān)管十分嚴格，特別是 2001 年“9.11”事件后,美國的反洗錢、反恐怖融資法令業(yè)已成為國際社會的一個標桿，許多國際大銀行都曾經(jīng)在這一標桿下折戟受罰。美國銀行是美國最大的商業(yè)銀行之一

4、，在反洗錢領(lǐng)域有著豐富、成熟的管理經(jīng)驗。經(jīng)協(xié)商，建設(shè)銀行決定借鑒美國銀行的管理經(jīng)驗，在其反洗錢手冊框架的基礎(chǔ)上，組織編寫《中國建設(shè)銀行反洗錢工作手冊》 。在美國銀行專家的指導(dǎo)和幫助下，建設(shè)銀行法律合規(guī)部的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員，經(jīng)過幾個月的辛勤努力，完成了《手冊》的編寫工作。本《手冊》內(nèi)容翔實，結(jié)構(gòu)清晰，適用面廣。在組織編寫《手冊》過程中，編寫人員運用體系化的方法，搭建了“金字塔”式的制度框架。 《手冊》由反洗錢政策、反洗錢制度、反洗錢規(guī)程與國