中美金融商業(yè)方法專利保護(hù)比較研究.pdf

1、隨著各國(guó)金融競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)屬性的金融產(chǎn)品成為各國(guó)金融機(jī)構(gòu)的重要研發(fā)對(duì)象，其中，擁有核心技術(shù)的金融商業(yè)方法更是受到各方的重點(diǎn)保護(hù)，雖然它的保護(hù)形式和保護(hù)途徑仍具爭(zhēng)議。
　　 十多年前花旗銀行在我國(guó)進(jìn)行專利布局引起了國(guó)內(nèi)司法行政部門和金融機(jī)構(gòu)的警醒，這推動(dòng)了我國(guó)金融商業(yè)方法專利保護(hù)工作取得一定進(jìn)展，但通過與發(fā)達(dá)國(guó)家和國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的比較來(lái)看，國(guó)內(nèi)的金融商業(yè)方法專利保護(hù)仍處于較低水平，這既與國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的專利研發(fā)意識(shí)不強(qiáng)、

2、專利保護(hù)態(tài)度淡薄有關(guān)，又與我國(guó)司法界和行政部門對(duì)于金融商業(yè)方法的模糊界定和嚴(yán)格審查有關(guān)。
　　 因此，本文首先通過理論分析來(lái)研究金融商業(yè)方法產(chǎn)生的根源，以便為其合法合理存在找到理論依據(jù)。在此基礎(chǔ)上，通過數(shù)據(jù)檢索分析了國(guó)內(nèi)金融行業(yè)的商業(yè)方法專利保護(hù)現(xiàn)狀，對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)的專利申請(qǐng)與授權(quán)情況進(jìn)行了檢索統(tǒng)計(jì)。進(jìn)一步研究了美國(guó)金融商業(yè)方法的保護(hù)歷史和現(xiàn)狀，分析了其司法部門、行政主管部門和金融機(jī)構(gòu)對(duì)于金融商業(yè)方法的態(tài)度和行為，明確

3、指出了在司法與行政層面難以對(duì)金融商業(yè)方法進(jìn)行明確定義的根本原因在于金融創(chuàng)新形式和內(nèi)容的不斷變化與發(fā)展。通過中美銀行業(yè)對(duì)比、中美典型金融機(jī)構(gòu)對(duì)比和典型金融商業(yè)方法專利的對(duì)比分析了我國(guó)在金融商業(yè)方法專利保護(hù)方面的不足，從完善法律法規(guī)、優(yōu)化行政審查和實(shí)施企業(yè)專利戰(zhàn)略三方面提出了我國(guó)金融商業(yè)方法專利保護(hù)的對(duì)策。本文主要的研究結(jié)論和成果有:
　　 (1)對(duì)金融商業(yè)方法的內(nèi)涵進(jìn)行了總結(jié)梳理，并明確指出了其在新形勢(shì)下的界定。
　　 (

4、2)從內(nèi)生增長(zhǎng)理論、交易成本理論和規(guī)避管制理論三種學(xué)說(shuō)分析了金融商業(yè)方法產(chǎn)生的根源，探析了金融商業(yè)方法可專利化的理論基礎(chǔ)。
　　 (3)分別對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)金融專利申請(qǐng)與授權(quán)情況進(jìn)行了檢索統(tǒng)計(jì)，指出了中資機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)上專利研發(fā)與保護(hù)工作的不足，并重點(diǎn)比較分析了國(guó)內(nèi)中外銀行金融機(jī)構(gòu)的專利申請(qǐng)與授權(quán)情況。
　　 (4)通過對(duì)美國(guó)金融商業(yè)方法的保護(hù)歷程進(jìn)行總結(jié)與分析，針對(duì)我國(guó)金融商業(yè)方法專利保護(hù)的不足，從完