銀行帳戶管理制度

1、銀行帳戶管理制度總則第一條為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據國家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，結合公司實際情況，制定本制度。第二條本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專業(yè)存款賬戶。第三條各公司財務部為銀行賬戶管理責任部門，負責所在公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理，集團財務部進行監(jiān)督和檢查。第四條銀行賬戶開立、撤銷需上報集團財務部審核，銀行賬戶變更需上報集團財務部備案

2、。第五條所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。銀行賬戶管理信息庫第六條公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機構開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫登記備案范圍。第七條公司銀行賬戶管理信息庫主要包含以下內容：1、戶名全稱2、開戶銀行全稱3、銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種）4、賬戶類別（指基本戶、一般戶、資本金戶和其他）5、賬戶屬性（指對公賬戶）6、賬戶用途（指綜合、收款、付款、其他等）7、賬戶

3、管控部門（指實際負責賬戶管理的公司）8、開戶日期、賬戶變更日期、銷戶日期9、財務專用章全稱、人名章名稱10、網銀11、U盾數量和權限第八條公司財務部負責銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護和動態(tài)管理。第九條公司財務部應及時收集和更新信息庫的內容和記錄，保證及時、全面的反映公司銀行賬戶的真實情況。開立銀行賬戶程序：1、各分、子公司等其他分支機構申請開立銀行賬戶，應經其總經理和財務負責人審核同意后，報集團財務部審批；2、公司財務部應根據同意開

4、立銀行賬戶的申請表，在銀行賬戶管理信息庫及時登記，并對最終上報的實際開戶信息資料與公司審批意見的一致性進行核查；3、公司財務部應在銀行賬戶開立完畢一周內，提交銀行賬戶開戶信息資料備案通知給集團財務部，作為在銀行賬戶管理信息庫中記錄開戶信息的依據；4、開戶信息資料包括但不限于開戶許可證（基本戶）、開戶申請單（客戶聯）、預留印鑒卡片等，應掃描或傳真至集團財務部備案。5、對與我司有重大戰(zhàn)略合作和資金支持的銀行優(yōu)先合作。銀行賬戶變更第二十條銀行

5、賬戶的變更實行集團財務部備案制。第二十一條銀行賬戶管理信息庫登記內容發(fā)生變更時，銀行賬戶開立部門應在變更事項得到開戶銀行變更確認后一周內向集團財務部提交變更信息資料備案，由集團財務部在銀行賬戶管理信息庫中記錄變更信息。銀行賬戶撤銷第二十二條銀行賬戶撤銷實行集團財務部審核制。第二十三條各分、子公司財務負責人應及時清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正各分、子公司財務負責人應及時清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正第二十四條銀行賬戶開立部門應在撤