論實(shí)業(yè)系金融控股公司的法律監(jiān)管.pdf

1、金融控股公司是產(chǎn)融結(jié)合的高級(jí)形態(tài)和有效形式。雖然目前我國(guó)金融業(yè)仍實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的原則，但是很多實(shí)業(yè)公司已經(jīng)通過股權(quán)投資進(jìn)入金融業(yè)，控制銀行、證券、保險(xiǎn)等兩個(gè)以上的金融機(jī)構(gòu)，形成了實(shí)業(yè)系金融控股公司。這種企業(yè)結(jié)合形式能夠帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，但由于其涉及實(shí)業(yè)和金融業(yè)兩個(gè)不同的產(chǎn)業(yè)，特別是實(shí)業(yè)公司對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)有很大的影響，但現(xiàn)行的法律法規(guī)卻沒有給予其明確的法律定位，造成了法律監(jiān)管的缺位。因而，構(gòu)建對(duì)實(shí)業(yè)系金融控股公司的法律監(jiān)管機(jī)制具有重

2、要而緊迫的現(xiàn)實(shí)意義。鑒于此，本文結(jié)合域外國(guó)家(地區(qū))的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)及我國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況，分析了實(shí)業(yè)系金融控股公司的監(jiān)管模式及具體監(jiān)管制度，對(duì)完善我國(guó)實(shí)業(yè)系金融控股公司的監(jiān)管機(jī)制提出具體建議。 全文包括引言、正文和結(jié)語(yǔ)三個(gè)部分。正文分為四章： 第一章首先對(duì)實(shí)業(yè)系金融控股公司進(jìn)行法律上的界定，明確其內(nèi)涵、特征；接著對(duì)銀行業(yè)與工商業(yè)分離還是聯(lián)營(yíng)的問題進(jìn)行分析--這是關(guān)系實(shí)業(yè)系金融控股公司存在與發(fā)展的根本性問題。隨后，介紹了實(shí)業(yè)系金融控

3、股公司在我國(guó)的發(fā)展?fàn)顩r并進(jìn)行了原因分析，強(qiáng)調(diào)了這種組織形式的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。最后，對(duì)實(shí)業(yè)系金融控股公司存在的風(fēng)險(xiǎn)，特別是其特殊風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)闡述，得出對(duì)其進(jìn)行法律監(jiān)管的必要性之結(jié)論。 第二章主要是介紹域外國(guó)家(地區(qū))對(duì)實(shí)業(yè)系金融控股公司的法律監(jiān)管機(jī)制，分成兩個(gè)部分：第一部分是對(duì)監(jiān)管模式的介紹，選取了美國(guó)的傘型監(jiān)管模式、英國(guó)及臺(tái)灣地區(qū)的統(tǒng)一監(jiān)管模式以及澳大利亞的雙峰監(jiān)管模式，并對(duì)不同的監(jiān)管模式進(jìn)行了評(píng)析，得出有益的經(jīng)驗(yàn)；第二部分是對(duì)具體

4、監(jiān)管制度的介紹，按照市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)以及市場(chǎng)退出等三個(gè)環(huán)節(jié)展開。 第三章論述了我國(guó)對(duì)實(shí)業(yè)系金融控股公司的現(xiàn)有監(jiān)管機(jī)制，按照監(jiān)管模式與具體監(jiān)管制度兩個(gè)角度展開分析，深入探討其中存在的缺陷。其中，對(duì)于現(xiàn)行監(jiān)管模式缺陷的介紹主要針對(duì)現(xiàn)行的監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度的缺陷進(jìn)行分析；對(duì)具體監(jiān)管制度的介紹也分為市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)以及市場(chǎng)退出等三個(gè)環(huán)節(jié)展開，分析了我國(guó)的相關(guān)制度的不足。 第四章對(duì)于完善我國(guó)實(shí)業(yè)系金融控股公司法律監(jiān)管機(jī)制提出具體