我國金融分業(yè)監(jiān)管條件下金融控股公司監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、隨著全球金融自由化、國際化、一體化不斷加強，金融業(yè)務綜合經(jīng)營趨勢已勢不可擋，金融控股公司已成為金融綜合經(jīng)營的主要方式和競爭的主要載體，我國金融業(yè)也將面臨越來越激烈的國際競爭。美國、英國、德國、日本以及我國臺灣地區(qū)先后進行了金融控股公司立法，相繼放棄了分業(yè)經(jīng)營制度，實行金融控股公司混業(yè)經(jīng)營的形式。而我國目前仍然實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的體制，很難適應混業(yè)經(jīng)營的國際大趨勢。金融控股公司是我國金融業(yè)從分業(yè)到混業(yè)的一個最優(yōu)選擇。
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2、006年和2008年，國務院先后批準設立銀河金融控股公司和光大金融控股公司。經(jīng)過多年實踐，中信集團、光大集團、平安集團等大型集團已逐步發(fā)展成為實質性的金融控股公司。然而我國相關立法并沒有明確金融控股公司的法律地位，關于金融控股公司的監(jiān)管理論尚不健全，金融控股公司監(jiān)管法律不夠完善，監(jiān)管水平還很落后，不能很好地應對金融控股公司帶來的風險。因此，加強金融控股公司監(jiān)管法律制度的研究和理論創(chuàng)新，提出相應的法律對策成為迫切需要。
　　 從實

3、踐意義上看，2007年美國次貸危機引發(fā)的全球金融海嘯，金融創(chuàng)新的無序以及監(jiān)管的缺失是最主要原因，我國雖然在金融方面波及較少，但是如何提高我國金融控股公司的競爭力、加強對金融控股公司的監(jiān)管、防范風險、推動我國金融控股公司的壯大和發(fā)展，成為當前和今后一段時期的主要課題。本文從我國金融業(yè)監(jiān)管制度入手，對我國金融控股公司發(fā)展簡要介紹并指出存在的問題；接著通過該介紹其他國家和地區(qū)的立法和監(jiān)管模式來給我國金融控股公司立法和監(jiān)管模式構建提供參考。

4、r>　　 本文分為四個部分，第一部分首先從我國對金融監(jiān)管制度的形成入手，回顧了我國金融控股公司發(fā)展的歷史以及金融控股公司的經(jīng)營模式，總結金融控股公司的特征，分析其金融控股公司存在的經(jīng)營優(yōu)勢。
　　 第二部分著重介紹我國金融控股公司監(jiān)管現(xiàn)狀，結合德隆事件剖析我國在金融控股公司監(jiān)管方面存在的不足，并從經(jīng)濟法學、經(jīng)濟學的角度進行理論分析。
　　 第三部分詳細分析了美國、英國、日本、德國和我國臺灣地區(qū)金融控股公司的監(jiān)管模式以及