論金融控股公司監(jiān)管的法律制度.pdf

1、當今世界金融業(yè)的一個重要發(fā)展趨勢就是各國金融制度的趨同化。我國加入WTO后，順應國際金融業(yè)由分業(yè)經營向混業(yè)經營發(fā)展的潮流，金融控股公司作為我國金融業(yè)由分業(yè)經營向混業(yè)經營過渡的一種必然選擇日益蓬勃發(fā)展起來，然而，由于其作為新型經濟組織形式自身的特殊性和金融行業(yè)自身存在的風險性和脆弱性，加上我國目前金融控股公司法律監(jiān)管制度缺失的現(xiàn)狀，使得我國目前對金融控股公司的法律監(jiān)管變得尤為迫切和必要。因此非常有必要從金融控股公司的產生和概念界定出發(fā)來分

2、析和研究金融控股公司法律監(jiān)管的特殊性，并在分析和比較世界各國對金融控股公司法律監(jiān)管模式的基礎上構建和完善我國金融控股公司的法律監(jiān)管體系。 金融控股公司作為一種新型的經濟組織形式，由于其往往規(guī)模較大，機構設置復雜，經營中存在較高的風險，因而對其的法律監(jiān)管存在著特殊性，主要表現(xiàn)在對特殊經營風險的監(jiān)管上、監(jiān)管目標的特殊性和監(jiān)管主體的特殊性上。由于金融控股公司對金融業(yè)發(fā)展舉足輕重的作用和對其進行法律監(jiān)管的特殊性，世界上大部分金融業(yè)相對發(fā)

3、達的國家已對其進行了法律監(jiān)管，通過分析和比較美國、英國、日本等國家金融控股公司的典型監(jiān)管模式可以為我國金融控股公司法律監(jiān)管制度的確立和完善提供有益的經驗。根據(jù)我國金融控股公司法律監(jiān)管制度缺失的現(xiàn)狀和金融控股公司法律監(jiān)管的特殊性，在構建我國金融控股公司法律監(jiān)管制度基本思路的時候，首先要以明確金融控股公司的法律地位為前提，在此前提下，確立適合我國國情的立法監(jiān)管目標和法律監(jiān)管模式，同時以立法的形式對現(xiàn)有的監(jiān)管措施進行完善，使其發(fā)揮最佳的監(jiān)管效