我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制研究.pdf

1、金融控股公司的產(chǎn)生與發(fā)展是金融業(yè)由“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”向“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”過(guò)渡的必然選擇，由于其自身組織形式與結(jié)構(gòu)的特殊性與復(fù)雜性，成為風(fēng)險(xiǎn)的高度聚合處與匯聚點(diǎn)。我國(guó)目前尚缺乏有關(guān)金融控股公司的立法，對(duì)其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)傳染在實(shí)踐中也未引起足夠重視。本文正是選取了這一角度來(lái)展開(kāi)論述，針對(duì)我國(guó)現(xiàn)有金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范的一些零星法律制度的不足，提出一些建設(shè)性的建議。
　　本文共分為四個(gè)部分:第一部分對(duì)金融控股公司的定義、特征、發(fā)展模式及其主要風(fēng)險(xiǎn)做了簡(jiǎn)要

2、概述;第二部分從公司治理與內(nèi)部控制機(jī)制、外部監(jiān)管模式等幾個(gè)方面，介紹了世界各金融發(fā)達(dá)國(guó)家金融控股公司主要的風(fēng)險(xiǎn)防范制度，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行了比較分析。第三部分指出了我國(guó)金融控股公司當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的缺失，并對(duì)其相關(guān)的法律制度不足之處進(jìn)行了評(píng)價(jià)。第四部分在前文分析與思考的基礎(chǔ)上，提出具體的完善措施與改進(jìn)建議。
　　本文的創(chuàng)新之處在于:(1)關(guān)于金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)防范，目前的研究大多集中于從金融學(xué)、管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析問(wèn)題，從我國(guó)

3、現(xiàn)行金融立法狀況的角度來(lái)構(gòu)建金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范制度為數(shù)不多。本文從我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)金融控股公司的法律規(guī)定出發(fā)，以風(fēng)險(xiǎn)防范為目的，運(yùn)用比較分析的方法，發(fā)現(xiàn)背后一些隱藏的問(wèn)題與矛盾。(2)本文以?xún)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與外部監(jiān)管為主軸線，結(jié)合金融發(fā)達(dá)國(guó)家法律制度的相關(guān)規(guī)定，對(duì)我國(guó)現(xiàn)行金融控股公司相關(guān)立法進(jìn)行梳理，跳出了從單個(gè)問(wèn)題的角度來(lái)分析問(wèn)題的模式，保證了邏輯的嚴(yán)密與完整。(3)在金融控股公司監(jiān)管模式問(wèn)題上，提出了我國(guó)應(yīng)逐漸實(shí)現(xiàn)向功能性監(jiān)管的轉(zhuǎn)變，建立監(jiān)管