金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的法律研究.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的法律研究姓名：曾利申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專(zhuān)業(yè)：經(jīng)濟(jì)法學(xué)指導(dǎo)教師：談李榮20071101金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的法律研究?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建立及其立法拋磚引玉。本文分為五章，第一章從金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的界定、特征與類(lèi)型入手：指出金融控股公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是指金融控股公司的內(nèi)部人(指董事、母子公司的高級(jí)管理人員、有權(quán)決定或參與授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員)、主要股東及其能直接或間接控制或影響金融

2、控股公司的其它法人和組織在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中由于理念、體制等因素的滯后性使金融控股公司損失發(fā)生的可能性，具有復(fù)雜性、跨行業(yè)性和多層次性三個(gè)特征，其類(lèi)型分為內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)、祛入治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、不正當(dāng)內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)。第二章分析了金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的理論基礎(chǔ)：指出金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范是對(duì)傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范理念與體制的挑戰(zhàn)，即在監(jiān)管當(dāng)局理念上要拋棄傳統(tǒng)意義上的行政式的限制性監(jiān)管，改進(jìn)現(xiàn)有的合規(guī)性監(jiān)管方式，進(jìn)一步突出內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)性

3、監(jiān)管這一重心；在金融控股公司層面，這就要求在對(duì)金融控股公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范理念上要擺脫僅僅依靠監(jiān)管和立法先導(dǎo)的層面上，特別是對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的法律防范理念上，更應(yīng)強(qiáng)化金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的法律自律防范，不局限于立法，以有利于金融控股公司穩(wěn)健、持續(xù)、高效發(fā)展為準(zhǔn)繩，堅(jiān)持先進(jìn)性，努力跟上全球經(jīng)濟(jì)一體化和金融全球化的發(fā)展步伐，靈活、適時(shí)的增加內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范的自行規(guī)定，這是對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范理念的挑戰(zhàn)。而對(duì)于體制挑戰(zhàn)則從宏觀和微觀層面進(jìn)行論述。并

4、且分析了金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范的自由、效率與安全的價(jià)值目標(biāo)與三個(gè)特性。第三章比較分析了美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、日本及臺(tái)灣地區(qū)金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，本章最后一節(jié)歸納概括了各國(guó)及地區(qū)金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制對(duì)我國(guó)的啟示：首先，要制定規(guī)范混業(yè)經(jīng)營(yíng)的所有運(yùn)作的法律法規(guī)，盡快出臺(tái)檢查、監(jiān)督金融控股公司內(nèi)、外部交易的條例，設(shè)置“內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制”；其次，要規(guī)定金融控股公司下的銀行、證券和保險(xiǎn)及各子公司的資金和業(yè)務(wù)等的比例限制，限定商業(yè)銀行與