論非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定——以湘西非法集資案為例.pdf

1、非法吸收公眾存款是指?jìng)€(gè)人、企業(yè)或其它組織未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),公開(kāi)向社會(huì)公眾非法吸收存款或者變相吸收存款擾亂金融秩序的行為。近年來(lái)非法吸收公眾存款的發(fā)案數(shù)量呈明顯的上升趨勢(shì),且大案要案顯著增加。2008年爆發(fā)的湘西“10·2”非法集資系列專(zhuān)案,其卷入群眾之多,集聚資金之巨,集資利息之高,為全國(guó)罕見(jiàn)。隨著偵查、起訴、審判等法律程序的逐步進(jìn)行,此系列非法集資案逐漸露出全貌。按照我國(guó)刑法,于第160條、176條、179條、192條簡(jiǎn)略的規(guī)

2、定了與非法集資相關(guān)的四種罪名。在刑事立法體系中,對(duì)非法集資過(guò)程中的犯罪化法律條文規(guī)定粗略,也缺乏與之相配套的司法解釋,并且隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,非法集資手段不斷翻新,呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)。作為一個(gè)司法實(shí)踐工作者,深感法律的疏漏給司法部門(mén)在處理該類(lèi)案件時(shí)帶來(lái)的困難,使犯罪分子更加有機(jī)可乘,嚴(yán)重危害社會(huì)秩序穩(wěn)定,阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展,并影響法律的統(tǒng)一適用。因此,針對(duì)非法集資犯罪化處理在司法實(shí)務(wù)中存在的一些問(wèn)題加以研究、探討,使理論結(jié)合實(shí)踐日臻完善極有必要。

3、
　　 本文通過(guò)廣泛調(diào)查湘西自治州非法集資案事實(shí),參考相關(guān)部門(mén)的司法處理意見(jiàn),就該案在實(shí)踐操作中遇到的一些疑難問(wèn)題進(jìn)行對(duì)比分析,對(duì)實(shí)務(wù)中“非法占有的故意”的判斷及主體資格的界定存在一定爭(zhēng)議的問(wèn)題進(jìn)行了比較深入的討論,并對(duì)非法吸收公眾存款罪中的金融機(jī)構(gòu)、中介人員、直接責(zé)任人員等的主體資格認(rèn)定提出了一些自己的見(jiàn)解。結(jié)合刑事法律,全面系統(tǒng)地分析研究我國(guó)非法集資的立法和司法防控之不足,就預(yù)防和打擊非法集資活動(dòng)提出新的刑事理論和規(guī)制構(gòu)想,