銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、經(jīng)濟(jì)全球化、金融國(guó)際化以及信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，洗錢(qián)活動(dòng)已成為國(guó)內(nèi)外普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，對(duì)世界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融秩序、政治安全乃至社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響。隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展以及洗錢(qián)犯罪手段的多樣化，金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的進(jìn)一步優(yōu)化以及對(duì)遺留問(wèn)題的解決已變得迫不及待。
　　銀行業(yè)反洗錢(qián)系統(tǒng)把銀行內(nèi)發(fā)生的交易信息，經(jīng)過(guò)從交易信息系統(tǒng)和客戶(hù)信息系統(tǒng)系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)，然后對(duì)數(shù)據(jù)分析以及模型跑批處理后，把不符合中國(guó)人民銀

2、行（簡(jiǎn)稱(chēng)人行）規(guī)則的數(shù)據(jù)篩選給業(yè)務(wù)人員處理，符合規(guī)范和處理后的數(shù)據(jù)以人行要求的格式將數(shù)據(jù)報(bào)送至人行，在人行處理完成后將人行回執(zhí)數(shù)據(jù)導(dǎo)入到系統(tǒng)中。通過(guò)每季度向人行以及公安部門(mén)線下報(bào)告報(bào)送情況，可以及時(shí)有效的遏制洗錢(qián)行為。
　　本文設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)了一個(gè)基于WEB的銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)。我們對(duì)系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計(jì)了相應(yīng)接口規(guī)范，使之可對(duì)接口進(jìn)行靈活配置，這樣既能使數(shù)據(jù)正確報(bào)送至人行，又可以滿(mǎn)足人行需求變更和接口格式靈活配置需求。論文從客戶(hù)發(fā)生交