包商銀行合規(guī)風(fēng)險管理存在的問題及對策研究.pdf

1、隨著銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化，我國的商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營理念不斷增強，各項管理規(guī)章制度不斷完善健全，合規(guī)風(fēng)險管理水平也隨之提升，同時應(yīng)該清醒地認(rèn)識到，商業(yè)銀行分支機構(gòu)仍不同程度地存在有章不循、有禁不止、屢查屢犯的情況，而且合規(guī)意識淡薄、制度不完善、合規(guī)風(fēng)險管控能力低下、經(jīng)營操作不合規(guī)、內(nèi)控制度不執(zhí)行等是當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的主要問題。分析其原因，最根本的原因之一就是商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理體系嚴(yán)重缺失，而建立科學(xué)、有效、

2、完善的合規(guī)風(fēng)險管理體系是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。本論文從包商銀行合規(guī)風(fēng)險管理發(fā)展現(xiàn)狀、存在的問題及原因剖析出發(fā)，立足包商銀行合規(guī)管理的實際情況，提出了適用于包商銀行實際工作情況的合規(guī)風(fēng)險管理體系做為解決問題的方案。首先，全面概述了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理產(chǎn)生的背景、定義及理論基礎(chǔ)，為本文的研究提供理論支撐；其次，深入分析包商銀行合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀、存在的問題及原因；然后，針對包商銀行發(fā)展的實際情況，提出了包商銀行合規(guī)風(fēng)險管理的