商業(yè)銀行合規(guī)風險管理研究——以徽商銀行為例.pdf

1、近年來，國內外商業(yè)銀行頻頻發(fā)生違規(guī)操作和經營，甚至違法犯罪案件，形成的原因有很多，而商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的缺失乃是其中最根本和最主要的原因之一。建立合規(guī)風險管理體系是商業(yè)銀行提升競爭力，穩(wěn)健經營，可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理建設開始較晚，存在合規(guī)文化缺失、合規(guī)管理組織機構不健全、工具和技術落后等問題，迫切需要建立和完善有效的合規(guī)風險管理體系。本論文從構建我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系目標出發(fā)，提出了構建有效合規(guī)風險管

2、理體系的整套解決方案。首先，全面闡述商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的背景、涵義、特征、與其他銀行風險的關系以及理論基礎，為本文研究提供理論支撐；其次，深入分析了我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系發(fā)展的現(xiàn)狀、存在的問題及原因。然后，從現(xiàn)實出發(fā)多方面闡述了商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系建設的必要性。最后，針對我國商業(yè)銀行發(fā)展的實際情況，提出了我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系構建的概念模型，包括總體思路、組織架構、框架模式、管理職責、合規(guī)風險識別、評估和報告方法等，并